中国银行供应链融资.ppt

GEN0190n.ppt 供应链融资 内容 什么是供应链（SUPPLY CHAIN） 供应链的基本特征 什么是供应链（SUPPLY CHAIN） 企业供应链管理的基本特征 什么是供应链（SUPPLY CHAIN） 现代供应链战略的发展离不开金融支持 供应链中的供应商和经销商往往是中小企业，信用评级低，没有足额的抵质押品，流动资金紧张，融资需求强烈 生产商作为核心企业，信用评级较高，资金充裕 为提高供应链的竞争力，核心企业设法帮助供应商和经销商提高信用评级，获取融资支持，降低供应链整体的融资成本和风险 什么是供应链融资（SUPPLY CHAIN FINANCE） 供应链融资的作用 将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套企业，解决供应链资金失衡问题 将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，改善其谈判地位，使供应链成员更加平等地协商和逐步建立长期战略协同关系 改善供应链整体融资条件、降低融资成本，避免资金链断裂风险 确保供应链中资金流的顺畅流动，确保资金流与物流、信息流的无缝对接，提升供应链的竞争能力 什么是供应链融资（SUPPLY CHAIN FINANCE） 供应链融资的特征 什么是供应链融资（SUPPLY CHAIN FINANCE） 供应链融资的核心理念 关注整体供应链的信用，而非中单个企业的信用。将单个企业置于与其主营业务相关的交易链条之中考察，对其经营对象、交易对手、交易方式、履约记录等作全方位的评价，并据此作出信用评估和授信决策 关注供应链中的交易所产生的现金流，而非供应链中单个企业的财务报表 对整体供应链的全面金融解决方案，而非仅仅满足供应链中单个企业的融资需求 成功的供应链融资解决方案必须是结构化的、量身打造的融资解决方案及风险防控措施 什么是供应链融资（SUPPLY CHAIN FINANCE） 供应链融资的类型 中国供应链融资发展的现状与前景 中国各银行发展供应链融资的实践 深发展：起步较早，“1+N”、“池融资”、“银货通”等供应链融资产品 建行：“全流程融资”，包括从订单,到销货后形成的应收账款，从基于物流的动产和仓单，到基于保险公司的保单,涵盖了整个供应链上的各个环节和全部过程 华夏银行：“融资共赢链”，包括七条融资链 我行：“达”字系列产品及众多解决方案，覆盖国际、国内供应链的各个环节，为企业量身打造供应链解决方案。但在融货达（货押融资）及订单融资方面仍须加强 中国供应链融资发展的现状与前景 中国发展供应链融资的前景 中国企业发展需求：我国企业不断融入全球供应链，并大力实施自身的供应链战略，对供应链融资的需求将是其对金融服务的主要需求之一 中国的银行自身发展的需求：银行的创新能力不断加强，对供应链融资的关注与日俱增 中国物流经济蓬勃发展：为基于物流的动产融资或仓单融资创造良好的平台 中国信用环境建设的需求：供应链融资有助于解决企业面临的信用瓶颈，满足其融资需求，并建立一个较好的信用环境，具有良好的发展前景 融货达业务简介 业务概念 融货达的定义：在贸易结算业务项下，凭我行可接受的货物作为质押为客户办理的贸易融资业务 业务范围：包括进口开证/押汇、进口代收押汇、汇出汇款融资和国内综合保理融资等各项主要国际/国内贸易融资业务品种 货物种类：涵盖有色金属、黑色金属、能源、化工产品、粮棉油、汽车、钢铁等7大类商品 融货达业务简介 主要特点 （1）是一种结构性贸易融资，通过货权质押、保险、货物监管、资金专户管理等一系列结构化设计来掌握货权、监控资金，为客户提供集物流、信息流和资金流为一体的个性化贸易融资 （2）从商品贸易中货权是核心的实际出发，突破了银行传统担保方式的限制 （3）通过风险缓释的结构化设计后，可占用较少的经济资本 （4）通过控制货权和加深对客户经营状况的了解，可以实行动态的风险管理 （5）商品的高流动性和适用性保障了融货达业务的自偿性，以及在出现风险时，能够将损失降到最小程度 融货达业务简介 发展前景 （1）就进出口商品融资业务市场而言： 进口：世界第一大铁矿石、铜精矿、大豆，第二大原油和第三大纸浆进口国 出口：世界第一大粗钢、焦炭和第二大煤炭出口国 生产量：全球最大的粗钢、煤炭、焦炭、铝、锌、铅生产国 （2）就国内商品融资业务市场而言： 2007年，我国社会物流总额73.9万亿元，其中80%的贡献来自中小企业 融货达业务简介 目前业务开展情况 已安排广东、辽宁、深圳、江苏、上海、浙江、山东等7家分行进行业务试点 从2008年9月份正式开展至今，全辖已累计叙做各类融货达业务近4亿元，其中2009年前3个月业务量已超3亿元，未发生一笔不良 涉及汽车、有色金属、黑色金属、粮棉油、化工品等5大类商品 涵盖了进口开证/押汇、进口代收押汇