《人身保险》教学大纲.doc

《人身保险》教学大纲 课程编号： 课程类型：专业课 总学时：72学时 理论教学学时：52学时 技能训练学时：20学时 学分：4学分 适用对象：金融保险专业 先修课程：《保险理论与实务》 一、课程教学目标 《人身保险》是保险专业的专业基础课程，本课程主要介绍人身保险的基本理论和人身保险合同基础知识、常用条款，人寿保险公司的主要业务品种以及 人寿保险公司的经营管理流程。在教学安排中体现培养应用型人才特色，教学过程中注重基本技能的培养，强化实训实践环节。通过该课程的技能训练，应使学生具备以下技能： 1、能够了解人寿保险的发展历程，综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别。 2、能够重点掌握和理解人身保险合同的内容、特点、基本要素及人身保险合同的订立、履行和终止。 3、能运用人身保险的基本原则分析和解决承保、理赔给付等实务中碰到的问题。 4、能从事人身保险的展业、承保、理赔等业务。 5、能够提高学生分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重思想教育，加强学生的保险职业道德观念。 二、教学要求 本课程全面系统地介绍了人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，在教学中应重点讲授人身保险基础知识、人身保险产品及人身保险的核保和理赔这些内容，在讲授中要穿插案例，使学生能够通过案例加深对理论知识的理解。同时通过实训环节，比如，让学生自己搜集保险公司的产品，对所搜集产品进行讲解来加强对保险产品的认识，从而培养学生的动手能力，增强学生业务的实践能力，做到学以致用。在课后要给学生留作业，作业形式应多样化，一种是教师出的练习题，这种方式可加强学生对理论知识的掌握；第二种是要布置课后的思考题或实践题，比如让学生自己制作所搜集产品的PPT,并在课题演示给同学们。通过这种动静结合的方式，学生对课程的掌握程度会加深。课程考核的方式可采用闭卷和设计的方式，其中期末闭卷考站70%，平时的设计站30%。在教学中一定要注意加强学生的这个能动性。 ?三、教学内容 《人身保险》教学大纲 第一章 人身保险概述 第一节 人身保险的概念和特点 一、人身保险的概念 二、人身保险的特点 （一）人身保险与财产保险的区别 （二）人身保险与社会保险的区别 第二节 人身保险的分类 一、按照人身保险保障的范围划分 1、人寿保险 2、意外伤害保险 3、健康保险 二、按照人身保险投保的方式划分 1、个人保险 2、团体人身保险 3、联合保险 三、按照人身保险的实施方式划分 1、强制保险 2、自愿保险 四、按照人身保险的保险期限划分 1、长期保险业务 2、短期保险业务 五、按照被保险人的风险程度划分 1、健体保险 2、次健体保险 3、完美体保险 六、按照人身保险单是否分红划分 1、分红保险 2、不分红保险 第三节 人身保险的功能、作用 一、人身保险的功能 （一）分散人身风险、分摊经济损失功能 （二）组织保险金给付，提供经济保障功能 （三）资金融通功能 （四）社会管理功能 二、人身保险的作用 （一）微观方面 1、人身保险对个人和家庭的作用 2、人身保险对企业的作用 第三节 人身保险的基本原则 一、最大诚信原则 （一）最大诚信原则的含义 （二）最大诚信原则的主要内容 1、告知 2、保证 3、弃权与禁止反言 二、保险利益原则 （一）保险利益原则的含义 （二）坚持保险利益原则的重要意义 1、从根本上划清保险与赌博的界限。 2、防止道德风险的发生。 3、界定保险人承担赔偿或给付责任的最高限额 （三）保险利益原则在人身保险业务的运用 1、人身保险利益的认定 2、人身保险保险利益的衡量 3、人身保险保险利益的时效规定 4、人身保险保险利益的转移和消灭 三、近因原则 （一）近因原则的含义 （二）近因原则的判定和运用 1、单一原因造成的损失 2、同时发生的多种原因造成的损失 3、连续发生的多项原因造成损失 4、间断发生的多项原因造成损失 第五节 人身保险的产生、发展 一、人身保险产生和发展的条件 （一）人身风险的客观存在是人身保险产生的自然条件 （二）剩余产品的生产和增多是人身保险产生的经济基础 （三）商品经济的高度发展是人身保险产生的现实经济条件 （四）保险精算技术是人身保险发展的技术基础 二、古代人身保险思想的产生与人身保险的萌芽 （一）关于人身保险起源的认识 （二）古代保险思想的产生 三、近代人身保险的产生和发展 四、现代人身保险的发展 五、我国人身保险的发展 （一）新中国成了前的民族保险业 （二）1949－1979年：创建阶段 （三）1980－2002年：业务恢复、快速发展阶段 （四）2003－2005年 教学重点难点： 通过本章教