融资融券业务培训材料20100729客户宣传版.pptVIP

* 许多重要通知（比如：业务参数、风险阀值调整等）通过公司网 站及营业部公告栏发布，一旦发布则视同通知送达。客户由此面临 的被强制平仓的风险由客户自行承担。因此客户应该密切关注券商 的网站及营业部公告栏。 四、客户应关注的事项----信息公告 保证金比例的调整 可充抵保证金的证券范围及折算率的调整 融资客户股东权益的行使 平仓及补仓维持担保率调整 各项风险阀值的调整 可提取保证金的最低维持担保率的调整 标的证券的调整 五、海通业务优势 1、净资本规模排名靠前，具备资金和券源优势 截止2010年6月底，海通证券净资本规模达330亿元，公司上市以来自有资金日均存款余额在200亿元以上。2010年2月公司董事会批准的融资融券业务规模为不超过80亿元，其中融券规模为20亿元。仅次于中信证券的100亿元。随着未来业务的发展，公司仍可进一步提高融资融券业务规模。 公司已获准通过股指期货开展套保，计划投入资金购入一篮子标的证券，丰富融券业务的券源，满足客户的融券需求。 * 五、海通业务优势 2、业务流程灵活、简便 征信简便、授信灵活 个人客户只须提供身份证、普通证券账户卡；机构客户只须提供一年的财务数据； 授信采用预授信模式，即授信时不要求客户提交担保品，主要依据客户的信用评级及账户操作情况确定客户的授信规模，有助于客户将海通账户以外的金融资产作为担保物提交进来进行融资融券交易。 * 五、海通业务优势 2、业务流程灵活、简便（续） 审批效率高 客户只须两次到营业部即可完成融资融券业务开户工作（如营业部可提供上门服务为客户合同及授信确认书签字，则客户只需到营业部一次即可），一般情形下3—5天可完成整个开户流程 可非现场、多次提交担保物 授信后客户可通过非现场、多次提交担保物 佣金设置灵活 * 五、海通业务优势 3、客户实际承担的利息及融券费用比较低 目前公司融资融券业务简单来说，就是“随借、随用、随还”，以客户实际使用的资金或证券计收利息或费用。即客户在日间临时占用但日终不形成负债的额度，客户不承担任何费用，只有日终清算后实际使用的融资额度或融券额度才计算融资利息或融券费用。因此，客户融资融券业务实际承担的费率可能远低于7.86%。 * 五、海通业务优势 4、客户实际承担的利息及融券费用比较低（续） 对于擅长捕捉短线机会的客户，可以通过类似“T+0”的模式，配合市场波动，当日高位融券卖出，待股票下跌时再低位买入，当天偿还融券负债，反之有短线上涨机会，亦可。这样即可以短线获利，又不会增加融资融券成本。 * 谢 谢！ * 其中的法律关系不同是最根本的区别，因为存在任借贷关系和担保关系，交易规则中才相应的有征信、提交担保品、逐日盯市及强制平仓等相关规定。 * 融资保证金比例＝X + α (1 - Y) 融券保证金比例＝X +βY 国民收入核算 海通证券股份有限公司融资融券业务培训（客户版） * 主要内容 一、试点客户准入条件 二、概述 （一）融资融券基本概念 （二）融资融券交易与普通证券交易的区别 三、业务流程及规则 四、海通业务特色 * 一、试点客户准入条件 （一）试点期间，申请融资融券业务的客户须符合下列条件： 开户资料齐全，账户规范且账户状态正常，资金账户开户时间十八个月以上； 普通资金账户内资产在客户申请前一交易日不低于50万元（证券市值按收盘价计算）； 有较强的风险承受能力； 客户信誉良好； 符合公司适当性管理规定的； 法律、法规及公司规定的其他条件。 （试点初期，开户时间、资产要求可能会更为严格。） * 一、试点客户准入条件（续） （二）机构客户还须同时满足以下条件： 通过最近年度工商管理部门的年检； 生产经营活动正常，具有持续经营能力； 不存在其它严重影响企业偿债能力的情况。 * 一、试点客户准入条件（续） 下列客户，不得受理其融资融券业务申请： 存在重大违规记录者； 市场禁止或限制进入者 公司股东、关联人； 融资融券交易黑名单客户； 公司反洗钱黑名单客户。 * 融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 融资融券交易又分为融资交易和融券交易两类。投资者向证券公司借入资金买入证券，为融资交易；投资者向证券公司借入证券卖出，为融券交易。 二、概述 （一）融资融券基本概念 * （二）融资融券交易与普通证券交易的区别 区别 普通证券业务 融资融券业务 保证金机制不同 足额保证金。买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券 当预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，