2016年营业部第三季度经营分析报告书.doc

word完美格式 精心整理 学习帮手 总行营业部2016第三季度 经营分析报告 （2016年10月） 2016年第三季度，我部认真领会和贯彻总行年中工作会议精神，紧紧围绕“五个一”工程的总体思路，以“七大发展理念”为行动指南，从业务拓展、服务提升、厅堂优化、员工代培等方面进行重点部署，取得较为明显的成绩，现将相关情况汇报如下。 一、取得的主要成绩 （一）业务经营指标表现平稳。 1.存款总量稳健提升。 营业部存款总体经营情况 单位：亿元 2016年初 6月末 9月末 比年初 增幅 任务完成率 各项存款时点余额 1.67 8.96 7.19 5.52 330% 各项存款日均余额 0.98 6.99 7.68 6.7 684% 截止2016年9月30日，剔除自然增长部分后，营业部各项存款时点余额7.19亿元，比年初增加5.52亿元，增幅330%,比上季度减少1.77亿元；各项存款月日均余额7.68亿元，比年初增加6.7亿元，增幅684%，比上季度增加0.69亿元。存款稳健增长，主要是进一步梳理客户群体，明确营销重点，加快业务创新和拓展，扎实做好开业一周年的营销工作。但由于存量客户结构单一，对公存款靠大户支撑，“二八”现象明显，存款结构不合理依然突出。主要表现为对公和储蓄二方面变化： 一方面对公存款增幅减缓。截止9月30日，营业部公司存款时点余额6.32亿元，比年初增长5.2亿元，增幅464%，比上季度减少1.97亿元，降幅31.2%；公司存款月日均余额6.89亿元，比年初增长6.22亿元，增幅1011%，比上半年增长4.34亿元，增幅207%。 另一方面表现为是储蓄存款平稳增长。截止9月30日，营业部储蓄存款时点余额8833万元，比年初增长3315万元，增幅60%，比6月末增加2203万元，增幅33%；储蓄存款月日均余额7909万元，比年初增长3613万元，增幅22%，比6月末增加2240万元，增幅40%。储蓄存款三季度的增长，主要是加大拓展高净值客户，强化绩效考核力度等措施的实施。 2.信贷项目储备丰富，但成果转化缓慢。 2016年第三季度共发放贷款4笔，金额1936万元，其中个人住房贷款1笔，金额15万元；公司类贷款2笔，金额1920万元；保函业务1笔。 营业部贷款总体经营情况 单位：万元 2015年第四季度 2016年 一季度 二季度 三季度 贷款发放笔数 1 4 15 4 贷款发放金额 6 575 57140 1936 第三季度我部共营销和储备了46个优质项目，重点围绕“十三五”规划中的农业、医疗、科技板块的相关企业开展合作，因为时间和员工熟练程度等因素未能在第三季度实现业绩的增长。 （1）公司信贷业务 三季度重点营销了省科技厅科技成果基金、三亚慈铭体检中心医院、财政厅、三亚现代妇婴医院、农垦金橡公司、海建产业化、长影海南文化产业集团、松旗酒业等企业；同时，成立了海南大学、农垦集团、海航商业控股、科技厅四个项目组，由专门的客户经理跟踪对接，全程负责。 目前，海南大学已拜访分管校长取得初步支持起草了营销方案初稿；多次对接农垦集团进行业务对接，协助海胶集团开展“民营胶收储”工作，完成金橡公司对公账户开立，吸纳收储资金；科技厅已多次对接相关负责人，起草了“科技创新产业基金”业务方案，并跟踪营销。同时充分利用原农业团队了解农业市场、产行业情况的优势，加强对农垦集团、正业中农、供销大集、三亚南果等企业的营销与维护，确保农业产业各项目沟通的顺畅和高效。 项目 合作事项 项目进度 项目计划 科技厅 科技厅产业基金 已和基金公司沟通基本的操作模式和合作方式，基本确定合作意向。 进一步完成政银合作框架协议、明确风险承担标准及我行的出资方案。 三亚南果实业有限公司 流动资金贷款 已上报至授信部。 待审批通过后进行放款事宜。 海航地产 望海科技广场项目开发贷款 撰写授信报告。 待材料补充齐全后上报贷审会 海航商控 流动资金需求 撰写授信报告。 继续跟进外部资金支持，同时完成调查报告。 富邦伟业 汽车融资租赁 收集材料、撰写报告。 跟进公司开户、材料补充、调查报告撰写。 升泰石化 银行承兑汇票 已将贷款意向书上报授信审批部门。 跟进公司与上下游谈判事宜，寻求合作时机。 （2）个人业务 第三季度放款1笔住房贷款，通过授信10笔，其中房贷7笔，个人经营性贷款3笔；未能及时放款是因为8月份房管局改革，需办理双证合一及抵押时间延长，因此第三季度通过授信的房贷客户未能实现放款。 在业务对接方面，与人保财险洽谈车贷险和车险贷业务合作，目前双方合作事项已确认，合作协议正在进行内部法审；与绿业地产、卓亚地产、幸福地产等房产中介公司进行合作洽谈，寻找客户源；加大对望海国际