理财经理角色定位及职责.ppt

课程PPP表 目的：成为合格理财经理 目标：进行角色定位，确定工作职责 过程：50分钟 要领：投入、参与、领悟 收获：知悉工作范畴，理清工作思路 理财经理的职责 网点业务关系的建立与维护 * 内蒙古分公司银行代理业务部 理财经理角色定位及职责 理财经理的定位 理财经理的职责 课程内容 公关员（交际水平） ——先和网点人员做朋友，后做保险。 培训员（培训水平） ——培训产品，更多培训简单话术。 服务员（服务水平） ——做好电话客户回访，提升保单质量。 宣传员（宣传水平） ——包括产品和公司形象，合理把握尺度。 管理员（管理水平） ——制定网点销售计划并组织落实。 理财经理的定位 理财经理的定位 理财经理的职责 课程内容 网点资料和单证的配送 网点布置 网点业务咨询 网点日常培训及业务辅导 网点业务推动与维护 日常工作 网点 柜面 主任 重点柜员 一般柜员 非综合柜员 理 财 经 理 负责与所辖代理机构的沟通、协调，保证代理业务顺畅进行 副主任 网点业务关系的建立与维护 理财经理职责 负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立网点资料库。 理财经理职责 网点资源卡 更新时间： 柜员介绍次数 客户询问次数 客户总数 月均人流量 日均人流量 次/日 次/日 本年计划 完成 任务 比例 活期 定期 人流量 个人资料 姓 名 网点人员资料 负责人 电话 地址 历史数据 存款状况 名称 网点资料 理财经理职责 负责将公司有关政策信息及时向所辖代理网点进行传达、宣导和解释。 *公司近期动态 *公司的投资收益水平 *各地银行代理销售情况 *激励方案 *销售话术 *新险种推广 负责维护所辖代理网点日常工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。 银行出现政策性变化 同业银行代理新险种上柜 银行出现人员调整时 与银行人员沟通有阻碍时 国债上柜销售时 大额存款外流时 因银行原因导致客户退保时 理财经理职责 理财经理的职责 网点业务关系的建立与维护 网点资料和单证的配送 网点布置 网点业务咨询 网点日常培训及业务辅导 网点业务推动与维护 日常工作 负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。 负责从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。 请备一本登记本，当正本保单送至柜面时，请银行人员签收。 针对不同银行有不同的方式、方法。 网点资料和单证的配送 理财经理职责 理财经理职责 理财经理的职责 网点业务关系的建立与维护 网点资料和单证的配送 网点布置 网点业务咨询 网点日常培训及业务辅导 网点业务推动与维护 日常工作 负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于网点宣传栏内。 银行允许张贴海报的情况下 请所主任协助张贴在醒目处 银行不银行允许张贴海报的情况下 宣传展板 有机玻璃架 有条件的可设置黑板报 网点布置 理财经理职责 理财经理职责 理财经理的职责 网点业务关系的建立与维护 网点资料和单证的配送 网点布置 网点业务咨询 网点日常培训及业务辅导 网点业务推动与维护 日常工作 负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。 网点业务咨询 定期组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动 在业务初期，要选择沟通较好的储蓄所作咨询，同时在储蓄所内选择1-2名学习能力强、业务技能强的柜员优先培养，以点带面。 在业务发展期，可走出银行在高校周围或居民区作咨询。 理财经理职责 对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出详细解释，让客户接受；并配合契约部门和客服部门作好售后服务工作。 若出现客户由于某些原因要求退保，在银行柜面发生争执时，及时劝阻并做好善后工作。 理财经理职责 理财经理的职责 网点业务关系的建立与维护 网点资料和单证的配送 网点布置 网点业务咨询 网点日常培训及业务辅导 网点业务推动与维护 日常工作 负责对所辖网点柜员的培训与辅导,保证柜员对公司产品的熟悉了解和掌握,并对所辖代理机构收集培训需求，及时反馈给公司部门相关人员。 银行培训需求表 银行培训意见反馈表 网点日常培训及业务辅导 专管员职责 理财经理职责 理财经理的职责 网点业务关系的建立与维护 网点资料和单证的配送 网点布置 网点业务咨询 网点日常培训及业务辅导 网点业务推动与维护 日常工作 负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及签收工作，保证准确性及时效性。 及时向代理机构提供各种竞赛方案