对公内部评级系统操作手册.doc

对公内部评级系统 操作手册 目录 1. 概述 4 1.1 编写背景及目的 4 1.2 编写范围 4 1.3 阅读对象 4 1.4 操作表述方式 4 2. 登录系统 6 2.1 运行环境 6 2.1.1 硬件环境 6 2.1.2 软件环境 6 2.2 浏览器设置 6 2.2.1 浏览器安全设置 6 2.2.2 安装ActiveX控件 10 2.3 系统登录 10 2.3.1 登录 10 2.3.2 密码管理 10 3. 单一客户评级申请 13 3.1 评级任务提示 13 3.1.1 待处理提示 13 3.1.2 已关闭提示 18 3.1.3 已归档提示 19 3.2 首次评级 20 3.2.1 可首次评级的客户 20 3.2.2 待处理的首次评级 25 3.2.3 退回的首次评级 39 3.2.4 审查审定中的首次评级 41 3.2.5 审定完成的首次评级 42 3.2.6 撤销的首次评级 43 3.2.7 归档的首次评级 45 3.3 评级更新 46 3.3.1 可评级更新的客户 46 3.3.2 待处理的评级更新 47 3.3.3 退回的评级更新 48 3.3.4 审查审定中的评级更新 50 3.3.5 审定完成的评级更新 51 3.3.6 撤销的评级更新 52 3.3.7 归档的评级更新 53 4. 违约客户管理 55 4.1 违约客户申请 55 4.1.1 符合条件未申请客户提示 55 4.1.2 待处理的申请 58 4.1.3 审批中的申请 62 4.1.4 已通过的申请 64 4.1.5 已否决的申请 65 4.2 违约客户维护 66 4.2.1 查看客户详情 66 4.2.2 违约详情 66 4.2.3 调整申请发起 67 4.2.4 重生申请发起 68 5. 评级管理 69 5.1 评级审查 69 5.1.1 当前工作 69 5.1.2 已完成工作 74 5.2 评级提示管理 75 5.2.1 评级提示发起 75 5.2.2 未生效的评级提示 76 5.2.3 已生效的评级提示 78 5.3 评级查询 79 5.3.1 评级申请相关查询 79 5.3.2 评级结果相关查询 83 5.3.3 违约客户相关查询 83 5.4 评级审定 86 5.4.1 当前工作 86 5.4.2 已完成工作 88 5.5 评级流程监控 89 5.5.1 评级流程监控 89 5.5.2 流程工作量统计 91 5.6 评级撤销 92 5.6.1 当前工作 93 5.6.2 已完成工作 95 5.7 违约客户管理 96 5.7.1 违约客户审批 96 7.1 评级流程 101 7.2 违约客户认定流程 102 7.3 违约重生与调整流程 102 概述 编写背景及目的 欢迎阅读《对公内部评级系统操作手册》，它将指导读者学习和掌握对公内部评级系统（以下简称“内评系统”）。该手册是基于2009年内评系统项目成果的基础上，针对内评系统当前已实现且在全行推广使用的各项功能，以功能为单位建立独立章节，对每个角色所涉及的操作功能范围、操作流程、操作步骤及相关说明进行详述，以帮助读者更好地理解和使用内评系统。 编写范围 本手册编写范围包括对公客户评级管理、违约客户管理、评级审查、评级审定等内容。 阅读对象 本手册面向的读者包括全行使用系统的人员，以及其他需要了解内评系统的人员，主要包括： 支行客户经理 支行评级审查员 支行信用等级认定员 分行评级审查员 分行信用等级认定员 总行营销部门评级审查员 总行评级审查员 总行信用等级认定员 支行综合岗 分行综合岗 支行违约认定岗 分行违约认定岗 管理员 操作表述方式 为了有关内容的描述更简洁清晰，本书作了一些约定。 单击：是指按下鼠标左键一次然后将其释放。 双击：是指快速按动鼠标左键两次然后释放。 当选择某项功能时，表示方法是用箭头符号“→”将菜单和功能分开。例如： “客户信息管理”→“公司客户管理”，表示单击一级菜单中的“客户信息管理”，在弹出的二级菜单中单击“公司客户管理”。 本书中对系统中的菜单、功能等表述均采用双引号（“”）进行区别。 注意：本手册所使用的截图均来自测试环境。 登录系统运行环境 本节将对使用内评系统的硬件环境和软件环境做描述。 硬件环境 硬件支持平台：能正常运行IE6.0 的一般PC 或更高配置 内存要求：推荐128MB（最低64MB） 软件环境 操作系统：Windows 2000 或更高版本。 浏览器版本：Microsoft Internet Explorer 6.0 或更高版本。 其它：Microsoft Office 2000 或更高版本。 浏览器设置 浏览器安全设置 用户使用本系统之前不需要额外下载其他工具软件。但是，需要对浏览器进行一些简单的设置才能正常使用系统。用户可依照