基金产品风险等级划分方法及规则说明一、划分方法说明.PDF

基金产品风险等级划分方法及规则说明 一、划分方法说明 根据《证券期货投资者适当性管理办法》 、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引 （试行）》及《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关规定，在对基金产品和服务进 行风险等级划分时，我公司首要考虑基金合同中规定的可投资资产范围和资产配置比例，并 且综合考虑基金的业绩比较基准和风险收益定位等要素。同时，我公司基金产品的风险等级 分类包括新基金产品成立时分类和成立运作后的定期跟踪分类。 二、划分规则说明 在新基金产品成立时，主要参考基金产品类型、产品特征、投资范围和投资策略等进行 风险等级分类。 在基金产品成立后，对我公司基金产品的持续风险等级跟踪时，在综合参考基金产品类 型、持有高风险资产比率、业绩波动、流动性、杠杆比率等因素的基础上，对基金产品或者 服务风险等级依照其风险水平由低至高依次分为五个等级：低风险（R1）、中低风险（R2）、 中风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）。 在新基金产品成立时，基金产品风险等级分类规则如下： 风险等级 对应的基金产品类型 低（R1） 货币市场基金、货币型FOF、短期理财债券型基金 中低（R2） 债券型基金（短期理财债券型基金、投资可转债或可交换债为主的债券型 基金除外）、债券型 FOF （投资可转债类基金为主的债券型FOF 除外）、 保本基金 中（R3） 股票型基金（股票型分级基金 B 类份额除外）、股票型 FOF、混合型基金 （保本基金、混合型分级基金B 类份额除外）、混合型 FOF、投资可转债 或可交换债为主的债券型基金（债券型分级基金除外）、投资可转债类基 金为主的债券型FOF、分级基金A 类份额 中高（R4） 债券型（投资可转债或可交换债为主的债券型基金除外）分级基金 B类份 额、商品型基金、商品期货FOF 高（R5） 股票型分级基金B 类份额、混合型分级基金B 类份额、投资可转债或可交 换债为主的债券型分级基金 B类份额、未来主要投资于其他流动性低、风 险较高资产的创新型基金 附件：基金产品风险等级 基金名称 基金代码 风险等级分类 工银瑞信创业板ETF 159958 R3 工银瑞信沪港深精选A 005197 R3 工银瑞信沪港深精选C 005198 R3 工银瑞信智能制造 002861 R4 工银瑞信丰实 003931 R2 工银瑞信瑞利 004392 R2 工银瑞信新价值 001648 R3 工银瑞信新机遇C 002004 R3 工银瑞信新机遇A 002003 R3 工银瑞信新得利 002005 R3 工银瑞信丰淳 004032 R2 工银瑞信全球美元债A