1-理财管理计划客户权益须知.pdfVIP

理财管理计划客户权益须知 尊敬的北京银行理财管理计划客户： 理财投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在认/申购理财管理计划 前认真阅读以下内容： 1. 客户办理流程 1.1个人客户 (1)开立或持有本行借记卡。 (2)接受并完成本行对您的风险承受能力评估，并根据评估结果选择适合的理财管理计划。 (3)仔细阅读本权益须知、理财管理计划说明书、风险揭示书、理财管理计划协议书、理财管理计划 协议条款及其他销售文件(如有)，确定已同意相关内容、充分了解相关风险且并无疑问和异议后，办 理理财管理计划的认/申购手续。 (4)对本行营业网点打印或者电子渠道显示的交易内容进行确认，签署并提交理财管理计划协议书等 销售文件。 (5)本行营业网点或者电子渠道可办理理财管理计划的认/申购手续，但对于各具体理财管理计划，本 行将自行确定发售渠道。 1.2机构客户 (1)开立或持有本行结算账户。 (2)如果客户并非由其法定代表人/负责人亲自办理理财管理计划份额交易，则应指定办理的经办人并 向本行提交客户法定代表人/负责人出具的授权文件。 (3)仔细阅读本权益须知、理财管理计划说明书、风险揭示书、理财管理计划协议书、理财管理计划 协议条款及其他销售文件(如有)，确定已同意相关内容、充分了解相关风险且并无疑问和异议后，办 理理财管理计划的认/申购手续。 (4)由客户经办人对本行营业网点打印或者电子渠道显示的交易内容进行确认，签署并提交理财管理 计划协议书等销售文件。 (5)除非本行特别开通电子渠道交易渠道，否则客户需至本行营业网点办理理财管理计划的认/申购手 续。 2. 客户风险承受能力评估相关事宜 2.1个人客户 (1)评估场所：首次在本行认/申购理财管理计划的，您需亲至本行营业网点接受风险承受能力评估； 此后您可通过本行营业网点或电子渠道定期或不定期地完成风险承受能力评估。 (2)评估流程：填写风险承受能力评估问卷，经您和理财经理双方签字确认后，由本行将评估结果录 入系统。 (3)客户风险承受能力评级：本行根据客户的财务状况、投资经验、投资目的、其对相关风险的认知 和承受能力等因素自行设计评估问卷并确定评估标准后，将客户的风险承受能力分为五级，按照风险 承受能力从低到高的顺序依次为：谨慎型、稳健型、平衡型、进取型、激进型。 (4)理财管理计划风险等级：本行根据自身管理制度和要求及其自行确定的内部标准，将理财管理计 划的风险等级分为五级，按照理财管理计划风险从低到高的顺序依次为：谨慎型(★)、稳健型(★★)、 平衡型(★★★)、进取型(★★★★)、激进型(★★★★★)。 (5)客户风险承受能力与适合购买的理财管理计划的对应关系为： 客户风险承受能力评级 适合购买的产品类型 1 谨慎型 1星级产品 稳健型 2星级(含)以下的产品 平衡型 3星级(含)以下的产品 进取型 4星级(含)以下的产品 激进型 5星级(含)以下的产品 (6)如果您超过一年未在本行进行风险承受能力评估，或者发生影响您自身风险承受能力的情况，请 在再次认/申购理财管理计划前主动要求及接受本行对您再次进行风险承受能力评估。 2.2机构客户 机构客户请根据自身的财务状况、投资经验、投资目标、风险认知、风险判断及其他因素综合考量理 财管理计划的投资风险及自身的风险承受能力，本行不再对其进行风险承受能力评估。 3. 信息披露的方式、渠道和频率 3.1本行将以下述任一个或多个方式和渠道进行信息披露：①在本行官方网站发布公告(个人客户在 “财富管理专区—公告信息栏”，机构客户在“公司金融服务—公司金融资讯”栏目)；②在本行营业 网点发布公告；③向客户在理财管理计划协议书中填列的或者有效变更的联系地址发出书面通知。具 体披露方式以理财管理计划说明书为准。 3.2信息披露的内容和频率： (1)如果市场发生重大变化导致理财管理计划下募集资金所投资