资金贷款柜台业务操作流程.docVIP

资金贷款柜台业务操作流程 公司按照金融法规要求，建立客户身份识别、风险评估制度，审核在我公司办理资金贷款业务的客户身份，对不符合条件或身份不明确的客户不予开立匿名贷款账户、假名贷款账户或提供贷款服务。在办理贷款产品认购、受益权转让、收益分配、客户信息变更、挂失、销户等操作时，理财中心相关岗位人员应严格执行公司《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求和操作流程，核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解贷款财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 理财中心相关岗位人员应妥善保存客户身份资料和交易记录，以提供客户身份识别、客户风险评估和分类、交易情况的监测分析以及调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。对于建立业务关系的客户，应按照公司《反洗钱和反恐怖融资风险分类管理办法》规定完成客户风险评估和等级分类工作。 一、推介 1、委托人申请 （1）委托人须持有效身份证件办理资金贷款认购手续。自然人委托人持本人有效身份证件原件（居民身份证、军官证、护照等）；机构委托人持加盖公章的：①经年检的营业执照副本复印件（或经年检的社会团体法人登记证书复印件）、②经年检的组织机构代码证副本复印件（或经年检的中华人民共和国社团法人代码证书复印件）、③税务登记证复印件、④法定代表人有效身份证件复印件、⑤被授权人有效