保险业反洗钱培训考试题库..pdfVIP

保险业反洗钱培训考试题库 一、判断题 1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部 门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。（对） 2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经 济状况或者经营状况等信息， 加强对其金融交易活动的监测分析。 （对） 3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现， 洗钱分子往往不惜 以较大成本支付给保险公司。（错） 4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的， 保存时间应 延长至反洗钱调查工作结束。（对） 1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗 钱法律法规的要求， 且能够有效获得并保存客户身份资料信息时， 金融 机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果， 不再 重复进行已完成的客户身份识别程序、 不需承担未履行客户身份识别义 务的责任。（错） 1. 保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险 公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计 20 万人民币以 上或外币交易等值 1 万美元以上的， 应提交大额交易报告。 （对） 2. 根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的 存毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。（错） 1. 保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸 质介质，不包括电子数据。（错） 4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融 资国际组织（对） 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵 循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特 征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交 易目的和交易性质，了解自然人客户和受益人。（错） 2、金融机构在履行客户身份识别义务时， 客户拒绝提供有效身份证 件或者其他身份证明文件的， 应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银 行当地分支机构报告可疑行为。（对） 3、在美国遭到“ 9.11 ”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作 为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。（对） 4、可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四 个方面，识别客户的行为是否异常。（错 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵 循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征 的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的 和交易性质，了解自然人客户和受益人（错） 2、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性， 应采取对客户洗钱风险 分类进行静态、不变的管理（错） 3、根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的 存毁；应销处理的档案必须经单位一把手审批（错） 4、金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应 当建立健全客户资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交 易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，不得修 改客户资料。（错） 1、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱 风险相对较大；反之，被用于洗钱的相对较小。（错） 2、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责， 可以从 国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当 提供。（对） 3、在美国遭到 9.11 恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为 一项与反洗钱并列的工作达成了共识。（对） 4、投保政策性或强制性保险