山东省保险公司分支机构设立指引文档.docVIP

为规范和指导保险公司分支机构的设立，提高行政许可审批效率，根据《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》和《中国保监会行政许可事项实施规程》等有关法律法规的规定，结合山东保险市场实际情况，制定本指引。 一、适用范围 本指引适用于在山东保监局辖区内设立保险公司分支机构。保险公司分支机构包括保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。 二、设立原则 设立保险公司分支机构，应当结合山东保险市场发展和公司自身管控能力的实际情况，按照高标准、规范化的要求，统筹规划，循序渐进，稳健发展。 三、设立步骤 除营销服务部以外的保险公司分支机构设立分筹建和开业两个阶段。营销服务部应直接申请设立，其中，地市级营销服务部在筹备工作进行之前应先向山东保监局书面报告。 四、保险公司分公司以下分支机构（营销服务部除外）筹建 保险公司分公司以下分支机构（营销服务部除外）筹建应由保险公司省级分公司持总公司批准文件向山东保监局提出申请，提交以下材料一式两份，并符合以下相关要求： （一）筹建申请。申请应为正式文件，并用“请示”文种。申请文件应准确说明申请筹建原因、筹建机构的准确名称，并且以清单方式列明所有附件材料，每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致； （二）总公司批准文件； （三）偿付能力报告； （四）拟设机构未来三年的业务发展规划和市场分析。内容包括：当地国民经济情况，当地保险市场情况，当地保险市场发展前景，在当地拓展业务的优势及困难，近三年业务发展计划，三年经营成果预期，固定成本和变动成本分析，三年投入产出分析等内容； （五）拟设机构筹建负责人简历及相关证明材料。筹建负责人应符合分支机构高级管理人员任职资格条件，并按照有关要求上报申报材料。保险公司分支机构在筹建期间，因筹建负责人离职或不能胜任筹建工作等原因，确需更换筹建负责人的，应当及时向山东保监局报告，并提交新任筹建负责人的简历及相关证明材料； （六）反洗钱内部控制制度方案； （七）山东保监局要求的其他材料。 五、保险公司分支机构开业 保险公司分支机构开业需进行现场验收。现场验收不合格的机构，应进行不少于1个月的整改，整改期结束后，我局将视情况确定是否组织第二次现场验收。 保险公司省级分公司开业应由保险公司总公司提出申请，省级分公司以下分支机构开业应由保险公司省级分公司提出申请，提交以下材料一式两份，并符合以下相关要求： （一）开业申请。申请应为正式文件，并用“请示”文种，申请应准确说明申请开业机构的简要情况，包括负责人、机构名称、准确详细的办公地址等。 （二）筹建工作完成情况报告。筹建工作完成情况报告应对筹建阶段的整体情况进行详细介绍，主要包括： 1、内部机构的设置和职责，相应的员工配置情况。部门设置及人员到位情况应满足经营管理需要。应报送总公司出具的核定拟设机构内勤编制人数的书面材料，内勤到位人数应达到编制数的80%以上，部门负责人、财务、客服、核保核赔、单证管理、信息技术、培训等重要岗位人员应当全部到位，满足开业初期业务开展需要。应报送内外勤人员名单，包括姓名、性别、年龄、学历、来源、岗位持证情况等。 2、办公设备的配备情况。办公设施、通讯设备、查勘车辆须到位，能满足公司业务经营发展需要；具有独立的单证库房、计算机房，财务室应满足必要的安全要求。 3、对员工的上岗培训情况。机构筹建期间应对员工进行包括诚信教育、职业道德、保险法律法规、业务知识、岗位职责、业务流程、内控制度等内容的培训，培训时间要充足，培训过程要有笔记，保证接受培训的人员达到上岗要求。在保险公司分支机构现场验收时，我局将对公司所有拟聘用人员进行法律法规测试，测试及格率应达到80%以上。测试结果将作为是否核准机构开业的依据之一。 （三）拟任高级管理人员情况及有关证明。拟任高级管理人员必须符合《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》相关要求。拟任人来自于保险业的（除仍在原公司内任职的）必须与原工作单位已经解除劳动合同；中国保监会规定进行离任审计的，须提交离任审计报告；拟任高级管理人员在原保险公司的工作期限须满18个月以上；拟任高级管理人员应当具备履行职务必需的管理经验，无相应管理工作经验的原则上不得拟任总经理；高级管理人员职务晋升原则上不得短于半年；拟任高级管理人员的学历证明须同时提供复印件和原件，并提交学历查询证明材料，以供核对；综合鉴定应包含对拟任人品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的评价，并加盖公章；申报公司应核实拟任人简历的真实性，确保任职期间的连续性，任职单位、部门、职务的完整性和准确性。 山东保监局除按照《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》所要求的条件对申报材料进行审核外，还要对拟任高级管理人员进行考察谈话和任职测试，谈话情况和任职测