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—2007 。湖北保险规划大赛
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—2007 . 湖北首届保险理财规划精英大赛—
保险规划方案目录
TOC \o 1-2 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc181947017 第一部分 案例背景 PAGEREF _Toc181947017 \h 1
HYPERLINK \l _Toc181947018 第二部分 客户资料分析 PAGEREF _Toc181947018 \h 2
HYPERLINK \l _Toc181947019 一、约访客户 PAGEREF _Toc181947019 \h 2
HYPERLINK \l _Toc181947020 二、对客户基本资料的整理 PAGEREF _Toc181947020 \h 2
HYPERLINK \l _Toc181947021 三、背景分析 PAGEREF _Toc181947021 \h 3
HYPERLINK \l _Toc181947022 第三部分 给客户的一封信 PAGEREF _Toc181947022 \h 8
HYPERLINK \l _Toc181947023 第四部分 财务现状 PAGEREF _Toc181947023 \h 11
HYPERLINK \l _Toc181947024 一、 资产负债表 PAGEREF _Toc181947024 \h 11
HYPERLINK \l _Toc181947025 二、 现金流量表 PAGEREF _Toc181947025 \h 12
HYPERLINK \l _Toc181947026 三、 财务安全性公式 PAGEREF _Toc181947026 \h 12
HYPERLINK \l _Toc181947027 第五部分 财务分析 PAGEREF _Toc181947027 \h 14
HYPERLINK \l _Toc181947028 一、财务保障和财务安全的说明 PAGEREF _Toc181947028 \h 14
HYPERLINK \l _Toc181947029 二、财务目标分析 PAGEREF _Toc181947029 \h 16
HYPERLINK \l _Toc181947030 三、财务图表 PAGEREF _Toc181947030 \h 22
HYPERLINK \l _Toc181947031 第六部分 理财规划 PAGEREF _Toc181947031 \h 24
HYPERLINK \l _Toc181947032 一、多元投资 PAGEREF _Toc181947032 \h 24
HYPERLINK \l _Toc181947033 二、家庭保障 PAGEREF _Toc181947033 \h 28
HYPERLINK \l _Toc181947034 三、经营保障 PAGEREF _Toc181947034 \h 31
HYPERLINK \l _Toc181947035 四、教育基金 PAGEREF _Toc181947035 \h 33
HYPERLINK \l _Toc181947036 五、合理使用信用卡 PAGEREF _Toc181947036 \h 34
HYPERLINK \l _Toc181947037 六、房产处置 PAGEREF _Toc181947037 \h 34
HYPERLINK \l _Toc181947038 第七部分 调整后的财务分析 PAGEREF _Toc181947038 \h 36
HYPERLINK \l _Toc181947039 一、 经过财务规划后的现金流量表 PAGEREF _Toc181947039 \h 36
HYPERLINK \l _Toc181947040 二、 流动资产增长表 PAGEREF _Toc181947040 \h 40
HYPERLINK \l _Toc181947041 三、 动态跟进，实时评估，及时调整 PAGEREF _Toc181947041 \h 40
HYPERLINK \l _Toc181947042 第八部分 免责声明 PAGEREF _Toc181947042 \h 41
HYPERLINK \l _Toc181947043 参考书目 PAGEREF _Toc181947043 \h 45
INDEX \o S \c 2 \z 2052
第一部分 案例背景（赛题1）
黄女士今年25岁，健康状况良好。本科毕业的她在一家医院工作，个人年收入为12，000元固定工资再加上12,000元奖金。
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