江西财经大学法学院商法学（专题研究）课件 第九讲.ppt

第九讲 商业银行法律监管 及法律风险防范 江西财经大学法学院 张怡超 2012.11.12 3、商业银行履行安全保障义务的措施 （1）建筑和服务设施达标并经验收合格 （2）消防设置达标 （3）电梯管理达标 （4）安全提示义务 （5）保安配置义务 （6）积极施救义务 （三）商业银行司法协助义务及操作要点 1、有权查询、冻结、扣划存款的执法机关及权限； 2、商业银行履行司法协助义务的操作要点 3、商业银行履行司法协助义务的注意事项 1、有权查询、冻结、扣划存款的执法机关及权限； 《商业银行法》第29条、第30条 《审计法》第33条 无权 无权 无权 无权 无权 有权 证券监管管理机关 无权 无权 暂停结算 暂停结算 无权 有权 工商行政管理机关 无权 无权 无权 无权 无权 有权 审计机关 无权 无权 无权 无权 有权 有权 监察机关 无权 无权 有权 有权 有权 有权 走私犯罪侦查机关 无权 无权 有权 有权 有权 有权 监狱 无权 无权 有权 有权 有权 有权 军队保卫部门 无权 无权 有权 有权 有权 有权 国家安全机关 无权 无权 有权 有权 有权 有权 公安机关 无权 无权 有权 有权 有权 有权 人民检察院 有权 有权 有权 有权 有权 有权 海关 有权 有权 有权 有权 有权 有权 税务机关 有权 有权 有权 有权 有权 有权 人民法院 个人 单位 个人 单位 个人 单位 扣划 冻结 查询 单位名称 2、商业银行履行司法协助义务的操作要点 （1）审核主体资格 双人双证的审查 （2）审查内容 A协助查询的签发单位 B协助冻结的签发单位 C协助划扣的签发单位 （3）执行依据 3、商业银行履行司法协助义务的注意事项 （1）多家同时要求协助，协助哪家? （2）能否提现？ （3）能否带走存款资料？ （4）冻结，能否转户？ （5）冻结期限为多长？ （6）查询是否应当保密？ （7）冻结扣划是否需要通知客户？ （四）商业银行保管箱业务的法律问题探讨 1、银行保管箱合同的法律性质 2、商业银行在保管箱业务中的主要义务 3、商业银行保管箱业务中的主要法律风险 4、商业银行保管箱业务中的风险防范 1、银行保管箱合同的法律性质 保管合同？《合同法》第365条 租赁合同？《合同法》第212条 2、商业银行在保管箱业务中的主要义务 （1）安全保护义务 （2）保密义务 3、商业银行保管箱业务中的主要法律风险 （1） 泄密 （2） 被盗 （3）他人取走 （4）不法行使留置权 4、商业银行保管箱业务中的风险防范 （1）提供安全设施，尽到安全保管义务 （2）规范业务流程，严格申请、开箱手续 （3）实行保管物价值申报，或办理保险，以分散风险 （4）依法行使留置权 二、商业银行票据结算业务中的法律风险及防范 （一）商业银行结算支付的法律意义及原则 （二）商业银行结算支付的主要法律依据 （三）商业银行结算支付纪律与结算责任 （四）商业银行结算账户管理制度 （五）商业银行票据结算业务中的风险及防范 二、商业银行票据结算业务中的法律风险及防范 （一）商业银行结算支付的法律意义及原则 （二）商业银行结算支付的主要法律依据 （三）商业银行结算支付纪律与结算责任 （四）商业银行结算账户管理制度 （五）商业银行票据结算业务中的风险及防范 二、商业银行票据结算业务中的法律风险及防范 （一）商业银行结算支付的法律意义及原则 （二）商业银行结算支付的主要法律依据 （三）商业银行结