券商财富管理与资产管理知识操作分析.pptVIP

券商财富管理、资产配置实务操作----券商业务创新与转型唐琪2013年5月;财富管理机构的焦土竞争;以财富管理策动产品开发;各类财富管理机构的竞争要点;券商财富管理产品面临的现实挑战;金融机构的生存与发展之道;券商业务创新的基点与操作;我们的财富管理定位;财富管理市场的现实变化;券商财富管理的天然优势;财富管理的现实与未来趋势;;;资产配置工具;资产配置工具分类分析;负债端管理;;资产配置与客户分阶段理财需求;;;券商资产配置战略;资产配置平台;族群分类：财富管理的重要工作方法;族群分类的基础;中小企业主的族群特征背景分析;逐步退出型中小企业主的关键特征;女性企业主的关键特征;股票职业投资者的关键特征; 问题一：财务现状如何？ 问题二：可以承受的风险程度是多大？ 问题三：要求的投资收益是多少？ 问题四：资产??置方案所能达到的预期投资收益是多少？ 问题五：投资期限有多长？ ;目标客户的投资风格及资产配置;什么是资产配置？资产配置就是配置均衡饮食！ 为什么要资产配置？均衡饮食是为了使我们的身体更加健康，更加长寿。同样的，资产配置是为了使我们的财富能够规避市场的风险，同时得到保值增值。 进行资产配置？均衡饮食，就是根据不同的年龄阶段和不同的身体状况选择不同的食物。 我们平时在注意饮食均衡的同时，也要注意资产配置的均衡，这就是资产配置的真谛所在。;Ⅰ衰退阶段： 债券为主;资产配置理念之三： 理财4321定律;资产配置理念之四：100法则;资产配置方法;资产配置的相关性理论;资产配置实施方法：核心和卫星大类资产配置;附加服务型客户的财富管理需求要点分析;附加服务型客户的资产配置需求要点分析;附加服务与资产配置的结合;现实工具;资产配置计划书的基本框架设计理念;资产配置计划书的基本框架设计理念;资产配置计划书的基本框架一、资产配置及管理方法;资产配置计划书的基本框架二、市场状况和趋势分析;资产配置计划书的基本框架三、客户需求收集;资产配置计划书的基本框架四、客户投资经验收集;资产配置计划书的基本框架五、客户理财偏好;资产配置计划书的基本框架六、客户现有资产分析;资产配置计划书的基本框架七、客户金融资产分析;资产配置计划书的基本框架八、客户未来生活规划建议;资产配置计划书的基本框架九、理财目标和限定条件;资产配置计划书的基本框架十、客户整体资产分析管理建议;资产配置计划书的基本框架十一、金融资产配置调整建议 ;资产配置计划书的基本框架十二、具体产品配置建议;资产配置计划书的基本框架十三、主要风险提示;资产配置计划书的基本框架十四、免责声明;资产配置计划书的注意要点;资产配置计划书的营销关联要素;资产配置计划书的三重属性：专业属性、服务属性、营销属性;资产配置的持续管理;资产配置的持续管理基础;资产配置持续管理报告;资产配置的持续管理跟踪检视;对客户资产组合绩效的持续跟踪;定期检视与特殊检视;以资产配置为核心的产品闭环设计 ;答疑与交流;【培训中的案例仅供学术研究之用，所有培训内容仅代表主讲人的立场！】;的基本撒即可都不恐怖方式;OK的十分肯定会说不够开放的时间快发红包国剧盛典冠军飞将;房间号房管局的设备房间都是不放假肯德基封号开始交电话费的看法;的发送给对方是个梵蒂冈贵航股份很反感发给很反感很反感好;第三个梵蒂冈梵蒂冈梵蒂冈梵蒂冈所发生的发送到各回各家华工科