第三章节__国际银行清算资料.pptVIP

一级账户：指属于联邦储备系统成员的美籍银行在联邦储备银行开立的美元账户。凡是票据交换和跨州调拨，均须通过一级账户结算。 二级账户：指外国银行在美籍银行开立的美元账户。 三级账户：指外国银行在美国的外籍银行开立的美元账户。 SWIFT电文格式分类（MESSAGE TYPE） MT1XX：客户汇款与支票 MT2XX：银行头寸调拨 MT3XX：外汇买卖与存放款 MT4XX：托收 MT5XX：证券 MT6XX：贵金属与辛迪加 MT7XX：跟单信用证与保函 MT8XX：旅行支票 MT9XX：银行帐务 MT0XX：SWIFT系统报文 SWIFT报文中的一些表示方法 关于项目的表示方法 ：SWIFT报文（TEXT）由一些项目（FIELD）组成，每一种报文格式（MESSAGE TYPE, 简称MT）规定了由哪些项目组成，每一个项目又严格规定由多少字母、多少数字或多少字符组成。 SWIFT报文中的一些表示方法 每一项目规定的表示方法及含义 n：只表示数字 a：只表示字母 θ：表示数字或字母 x：表示SWIFT电讯中允许出现任何一个字符（包括10个数字、26个字母、有关标点符号、空键、回车键、和跳行键） *：行数 SWIFT报文中的一些表示方法 在一份SWIFT报文中，有些规定项目是必不可少的，称为必选项目（Mandatory Field，M），有些规定项目可以由操作员根据业务需要确定是否选用，称为可选项目（Optional Field，O） SWIFT报文中的一些表示方法 项目代号由2位数字或2位数字加一个小写字母后缀组成，该小写字母后缀在某一份报文中必须由某一个规定的大写字母替换，如项目“52a”，该项目在某一份报文中可能成为“52A”，在另一份报文中就可能成为“52B”。带上不同的大写字母后缀，其含义和用法也就不同。 SWIFT报文中的一些表示方法 关于货币的表示方法 SWIFT电讯中的货币符合一律采用国际标准符号 关于日期的表示方法 SWIFT报文中的日期由6位数字表示，规则为：YYMMDD，即年、月、日。 SWIFT报文中的一些表示方法 关于数字的表示方法 常规写法 SWIFT表示法 0 0， .67 ,67 100,000 100000， 10,500.00 10500,00 5 ? 5,25 SWIFT报文中的一些表示方法 关于关系人的表示方法 50指示人 59收款人 51a开证人 的银行 52a指示行 53a发报行 的代理行 54a收报行 的代理行 56a中间行 57a帐户行 58a收款行 Ordering customer Applicant bank Ordering institution Sender’s correspondent Receiver’s correspondent Intermediary Account with institution Beneficiary institution Beneficiary customer 金融机构项目，或银行项目 客户项目 客户项目 SWIFT关于关系人的表示方法 项目“50”中的第一行不能出现账号；项目“59”中的第一行可以视具体情况加列一行账号，该账号的开户人必须是本项目所要表示的关系人 SWIFT报文中的一些表示方法 理解银行项目的关键： 将同一家银行的总行与分行、分行与分行的关系视为两个独立的银行之间的关系 2. 银行之间的收付通常是（授权主动借记者除外） A．?要求对方借记自己的帐户 B． 通知对方贷记其帐户 SWIFT报文中的一些表示方法 银行项目的结构有四种选择： 当a=A时，项目用SWIFT代码，即BIC表示，常用于项目“51a”、“53a”、“54a”、“56a”、“57a”和“58a” 当a=B时，项目或用账号表示，或用文字表示该银行是发报行（或收报行）的某个分行，常用于项目“52a”、“53a”、“54a”、“57a”和“58a” 当a=C时，项目只能用账号表示银行。此用法只在第五类报文格式中使用 当a=D时，项目用全名和地址表示银行，常用于项目“53a”、“54a”、