法院解冻通知书.docVIP

精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 PAGE1 / NUMPAGES19 法院解冻通知书 解除冻结存款通知书 字 第 号 山东省XX县人民法院 你院 字第 号解除冻结通知书收悉。关于单位在我行的 帐户存款 元，已解除冻结，此复。 银行 年 月 日 山东省XX县人民法院 解除冻结存款通知书 字 第 号 银行： 年 月 日 字第 号冻结通知书冻结 单位在你行 帐户的存款 元，现请解除冻结可以支付。 山东省XX县人民法院 年 月 日 山东省XX县人民法院 解除冻结存款通知书 字 第 号 发往银行： 事由： 年 月 日 字第 号冻结通知书冻结 单位在你行帐户的存款元，现请解除冻结可以支付。 批准人： 承办人： 填发人： 山东省XX县人民法院 年 月 日 法院解冻金额与系统提示金额不符的案例 一、案例经过 支行受理了人民法院对一个人客户存款的解冻业务。人民法院执法人员提供了“协助解冻通知书”、执行公务证，柜员审核了相关资料无误后，使用交易先进行查询，后联动进行解冻处理，并在解冻金额处理输入“通知书”上写的金额，授权通过，系统提示金额不符，交易失败。现场主管于是在特殊业务凭证上注明原因，由柜员一并上传冻结登记簿的打印信息，在解冻金额处输入原冻结金额。远程授权人员对于交易在目前系统中存在的问题较为熟悉，审核了支行上传的资料及情况注明均符合规定，资料审核程序也完整，于是授权通过，交易成功。次日，运行风险监控中心下发查询，要求支行核实解冻金额与通知书要求不一致的原因是否合规。支行主管收到查询后，主动联系该笔业务的远程授权人员，了解情况并如实回复。最后，该笔待核查协助业务被甄别为正常。 二、案例分析 银行文件规定：有权机关来行办理协助执法工作时，受理行应严格按照有关规定的受理程序办理业务。经办人员应按规定核实执法人员出具的工作证或执行公务证；认真审查执法文书是否符合规定，仔细核对协助通知书上填写的被执行单位的开户银行名称、户名和账号、大小写金额以及所附的法律文书等是否与我行系统所记载的资料相符；严格执行事权划分制度，坚决杜绝“一手清”现象的发生。本案中，法院先期在该行冻结了这个人账户，期间又扣划了部分金额，再出现要求解冻余下的金额。该行在办理解冻时，柜员先按有权机关的要求，录入解冻通知书上填写的金额，系统提示与冻结金额不符，当柜员要求法院重新出具先期的解冻通知书时，法院认为该行有意刁难，最后柜员只能注明情况，按原冻结金额重新输入后申请授权。该行主管不单从现场去了解业务的经过，还主动与远程授权人员核实业务审核的依据，全面、真实的还原了业务的经过。由于业务的操作并无误，柜员录入金额与通知书不一致纯属系统的不完善造成的，监督中心最终把该业务甄别为正常也是必然的。 三、案例启示 一是经办人员在协助有权机关执行任务时，必须坚持依法合规的原则，同时也要维护银行的合法权益和声誉，避免因与司法、行政机关沟通不足，造成司法、行政机关误解工行拖延、拒绝履行协助执行义务而受到处罚。 二是支行核查人员必须认真履职，全方位了解每笔待核查业务，涉及远程授 权人员的，应主动与授权人员联系，了解授权通过依据，也让远程授权人员知悉待核查原因，既保证核查业务真实、客观、全面，同时也让远程授权人员更好的了解前台业务状况。只有支行核查人员及时反馈真实的核查结果，才能有效遏制风险事件产生。 三是远程授权作为事中控制的业务后台，授权人员必须紧跟业务发展的步伐，充分了解目前各项业务的操作规程、前台系统交易画面及系统中存在的不足，处理业务思路清晰、遵章合规。这样才能真正实现远程授权的意义。 法院提前解冻引发的风险事件 一、案例经过 网点柜员使用交易办理法院解冻业务，法院提供解冻依据中无解冻账号。在风险事件整改阶段，柜员为了掩饰操作失误，自行将解冻卡号打印在解冻依据的复印件上作为整改依据。 二、案例分析 上述案例从业务流程处理环节看，需要经过柜员、现场管理和授权三道审核关口，关关畅通足以说明各级业务核算人员在业务处理和重要业务事项审批过程中