2018年个人理财销售资格考试题.docx

- -- 2018 年个人理财销售资格考试题 单位： 姓名： 成绩： 一、单选（每题 2 分，共 30 分） 1、非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由 ( B ) 承担。 银行 客户 银行、客户共同 第三方投资公司 2、以下哪种理财产品不是我行发行的？（ A ） 周周赢 安心得利 安心快线 汇利丰 3、以下哪种账户不能用于购买理财产品？（ D ） 借记卡 结算账户存折 对公结算账户 储蓄存折 4、“金益农 惠农理财”产品 ( A ) 客户可以购买。 惠农卡 漂亮妈妈卡 悠然白金卡 尊然白金卡 5、（ C ）渠道仅限于购买对公理财产品。 柜台 网上银行 现金管理 D.CMS 6、总行执行理财产品募集失败后，客户资金（ A ）。 自动解冻 手工解冻 网银解冻 柜台解冻 7、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ B）小时。 A、10 B、20 C、15 D、5 1 8、下列不属于我行现金管理类产品的（ C） 天天利 安心得利 开阳 本利丰 9、“安心得利”理财产品为以下哪类型收益产品？ C 保本保收益 保本浮动收益 非保本浮动收益 部分保本 10、应在（ A ）进行理财业务签约，签约成功后成为中国农业银行理财业务签约客户。 首次购买理财产品前 首次购买理财产品后 每次购买理财产品前 每年均需签订一次《中国农业银行理财产品协议》 11、《中国农业银行理财产品协议》客户签约有效期为（ A ）。 一年 三年 仅购买理财产品当次有效 长期有效 12、理财产品申购采取（ D ）的方式，赎回以（ ）申请。 “份额申购”，份额 “金额申购”，金额 “份额申购”，金额 “金额申购”，份额 13、安心快线理财产品个人客户认购递增金额为 ( B ) 。 A.100 元 B.1000 元 C.10000 元 D.20000 元 14、客户购买理财产品后，资金又有其他用途的，可以在（ A ）撤销。 产品起息日之前 产品清算日之前 任何时间 不可撤销 15．在固定收益理财计划中， 为了吸引投资者， 该类计划提供的固定收益一般都会（ B ）同期银行定期存款利率。 A．低于 B．高于 C．等于 D．不低于 2 二、多选（每题 3 分，共 30 分） 1、资产管理类理财产品指以我行（ ACD ）等自主品牌命名的理财产品。 A、“本利丰” B、“理财金账户” C、“安心得利” D、“安心快线” 2、个人理财产品可以从哪些交易渠道购买？ AB 柜台 网上银行 现金管理平台 D.CMS系统 3、按照本行在理财产品中所扮演的角色和是否直接承担投资管理职责，理财产 品可分为（ AC）。 A、自主理财产品 B、保证收益理财产品 C、代销理财产品 D、非保证收益理财产品 4、客户购买理财产品后，申请撤销的 （ ABCD ）。 可在原认购、申购营业机构的柜面申请撤销 可在任何农行的营业机构申请撤销 如在网银渠道认购、申购的可通过网银撤销 如在网银渠道认购、申购的可在开立网银的营业机构柜台撤销 5、 关于个人理财产品质押贷款，正确的说法有（ ABC ）。 个人理财产品质押贷款可以办理展期 一个理财产品委托单一次只能申请一笔贷款， 多个理财产品委托单的质押贷款应分别申请 一个理财产品委托单在可贷额度内，不可分期多次贷款 单笔贷款金额不得低于 1 万元，单个客户贷款金额不得高于 100 万元 6、关于新客新资金专享系列理财产品，下列说法正确的是（ BD ）。 A. 在我行新开户不满 30 天的客户均可购买 B. 购买前连续 180 天未持有我行理财产品的客户可购买 客户可多次（追加）购买新客新资金专享理财产品 在我行新开户不满 30 天，且从未购买过我行理财产品的客户可购买7、理财业务合同包括以下哪几项（ ABCD ）。 个人投资者风险承受能力评估问卷 理财产品协议 产品说明书（含产品适合度评估） 理财产品认购申购委托书8、农业银行“本利丰”系列理财产品主要投资于（ AC ）。 银行间债券市场 股票市场 货币市场 黄金市场 3 9、对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有： （ ABCD ） 企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件 组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件 理财业务授权委托书 经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留 银行印鉴 10、以下说法正确的是（ AC ）。 “本利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者B.“本利丰”理财产品可投资于银行间市场、优质企业信托融资项目、股票等金融资产 “汇利丰”理财产品是结构性存款产品 对“汇利丰”理财产品，农业银行不向客户提供本金承诺 三、判断