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理财顾问还能为你提供什么服务？ 2012年 08月 02日 07:38 理财顾问还能为你提供什么服务？ 正文 评论 更多投资参考的文章 ? .iconFram{ background:url(/pictures/format/dot3.gif) repeat-x bottom; height:20px; padding:16px 0 8px 0; } .iconFram .list {list-style:none;margin:0;padding:0;} .iconFram .list li { background:url(/pictures/format/dot3.gif) repeat-y scroll right center transparent; float:left; height:20px; font-size:12px; padding:0 0 0 8px; } .iconFram .list .right { background-position:195px 0; float:right; } .iconFram .list .right img { border:none; } .iconFram .list li a { color:#888888; } .iconFram .list li img { vertical-align:middle; display:inline; margin:0 6px 0 0; } .iconFram .list li .icon { display:block; float:left; height:20px; line-height:20px; padding:0 8px 0 22px; } .iconFram .list li .icon1 { background:url(/pictures/format/article_icon_email.gif) no-repeat; } .iconFram .list li .icon2 { background:url(/pictures/format/article_icon_print.gif) no-repeat; } .iconFram .list li .icon3 { background:url(/pictures/format/article_icon_forward.gif) no-repeat; } .iconFram .list li .icon4 { background:url(/pictures/format/article_icon_msn.gif) no-repeat; } .iconFram .list li .icon5 { background:url(/pictures/format/article_icon_blog.gif) no-repeat; } 投稿 打印 转发 -- 字体 每一年，你都要向自己的理财顾问付一大笔咨询费，那么你从中得到了什么呢？在如今这个大家都勒紧腰带过日子的时期，这笔费用可以让你要求获得更多服务。威尔逊?马修斯(Wilson Matthews)今年36岁，在阿拉巴马州伯明翰市(Birmingham)从事高级男装销售工作。他找到了自己的理财顾问──宾夕法尼亚州詹金敦市(Jenkintown)宾夕法尼亚资产管理公司(Pennsylvania Capital Management)的总裁欧文?朔尔施三世(Irvin Schorsch III)，请他帮自己与一家汽车专卖店砍价。最终，朔尔施帮他把他想买的奥迪(Audi)A4的价格砍下了6,100美元，另外还把运费砍下1,000美元。朔尔施说，他为客户提供从买车、买船、选养老院到筹备婚礼的各种大额消费的议价服务。马修斯说，“为什么不利用这免费的帮助呢？”理财顾问的职责通常是帮助投资者管理资产、为退休做规划。然而，随着股市陷入低迷、利率也接近于历史低点，理财顾问们发现要证明他们的收费正当合理比以往更难了。与收取股票或债券交易佣金的证券经纪人不同，只收咨询费的理财顾问通常会收取一笔年费。该类型理财顾问的代表机构、全美个人理财顾问协会(National Association of Personal Financial Advisors)称，他们对资产规模为100万美元的客户收取1%的固定年费，对资产规模在100万美元以上的客户收取0.75%的年费。为突出自己与其他同行的不同之处、赢得客