金融系统预防讲稿资料文档.ppt

珍爱人生远离犯罪 突泉县人民检察院 邰忠慧 2013年8月 因此，如何有效的预防金融领域的职务犯罪，如何对金融领域的进行适当的监管显得尤为重要。所以说今天主要是通过和大家的交流，使大家对金融系统犯罪和违法违纪问题有一认识，做到防微杜渐，警钟长鸣！使大家能够：常在河边走，就是不湿鞋！ 主 要 内 容 一、金融系统犯罪的概念 二、当前金融系统职务犯罪的特点 三、金融系统职务犯罪产生的原因 四、预防金融系统职务犯罪的对策 五、加强修养，远离违法犯罪 分 类 此外，从主体的特殊性，即是否利用职务之便，还可分为一般违法犯罪，和职务犯罪。因受工作角度影响，主要介绍金融系统职务犯罪的相关问题。 金融系统的职务犯罪含义 在银行、证券机构、保险公司、信托投资公司等从事各种金融活动具有货币资金通融职能的机构中，国家工作人员实施的利用职务上的便利非法牟取经济利益，或滥用职权、不正确履行职责等违背其职责要求的依法应受刑罚处罚的犯罪行为的统称。 金融工作中职务犯罪类型及法律适用 职务犯罪类型： 占有型 贪污、挪用 交易型 受贿犯罪 渎职型 滥用职权 玩忽职守 贪污罪 贪污罪（刑法382条） 贪污罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者其他手段非法占有公共财物的行为。 立案标准：贪污公款0.5万元以上。 刑罚：个人贪污0.5-5万的，处1-7年有期徒刑；贪污5-10万的，处5年以上有期徒刑至无期徒刑；贪污10万以上的，处10年以上有期徒刑至死刑。 犯罪表现：因监管不严、个人私欲膨胀，采取虚报冒领等手段贪污财物的行为。 私分国有资产罪 私分国有资产（刑法396条） 私分国有资产罪是指国家机关，国有公司、企业、事业单位，人民团体，违反国家规定，以单位名义将国有资产集体私分给个人，数额较大的行为。 立案标准：累计数额满10万元。 刑罚：单罚制，即只对直接负责的主管人员和其他直接责任人，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；数额巨大的，处3-7年有期徒刑，并处罚金。 犯罪表现：部分单位将国有资产，以管理费、奖金等名义发给职工。单位领导看似为职工谋了福利，实则触犯了《刑法》，自己受处罚、职工也要退款。 挪用公款罪 挪用公款罪（刑法384条） 挪用公款罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用数额较大、超过三个月未还的行为。 立案标准：挪用公款1万元以上。 刑罚：5年以下有期徒刑或拘役，数额巨大的最高可处无期徒刑。 犯罪表现：因工作便利把管理的资金用于自己或借给朋友经商、拿去赌博等。 受贿罪 受贿罪（刑法385条） 受贿罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物并为他人谋取利益的行为。违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费归个人所有的，以受贿论处。 立案标准：受贿0.5万元以上。 刑罚：与贪污罪相同。 犯罪表现：金融业工作中项目审批、验收、拨付资金等管理人员，收取项目实施单位人员的好处，或主动索要好处。 单位受贿罪 单位受贿罪（刑法387条） 单位受贿罪是指国家机关，国有公司、企业、事业单位，人民团体，索取、非法收受他人财物，为他人谋取利益，情节严重的行为。单位在经济往来中帐外暗中收受各种名义的回扣、手续费的，以受贿论处。 立案标准：单位受贿10万元以上；或不满10万但有刁难、要挟、索取等行为，或造成国家、社会利益重大损失的。 刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人，处5年以下有期徒刑或拘役。 犯罪表现：金融单位收取财物、好处不入帐；注意就算没有分配也构成此罪。 单位行贿罪 单位行贿罪（刑法393条） 单位行贿罪是指单位为谋取不正当利益而给予国家工作人员以财物的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的行为。 立案标准：单位行贿20万元以上；或行贿10万元以上，同时具备下列条件之一1、为谋取非法利益2、向3人以上行贿3、向党政领导司法行政执法人员行贿。 刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人，处5年以下有期徒刑或拘役。 犯罪表现：由于上级的项目分配还没有完全客观、规范，人为因素较大，在争取项目过程中送钱、送物就可能构成犯罪　　 滥用职权罪 滥用职权罪（刑法397条） 滥用职权罪是指国家机关工作人员超越职权违法决定、处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。 立案标准：主要是造成死亡1人以上，或者重伤2人以上，或者轻伤5人以上的；或造成直接经济损失二十万元以上的。 刑罚：3年以下有期徒刑或拘役，