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* 疑似不法或顯屬異常交易 之存款帳戶處理作業 法令依據與本行規範 法源依據：銀行法第四十五條之二 銀行對其營業處所、金庫、出租保管箱（室）、自動櫃員機及運鈔業務等 應加強安全之維護；其辦法，由主管機關定之。 銀行對存款帳戶應負善良管理人責任。對疑似不法或顯屬異常交易之存款 帳戶，得予暫停存入或提領、匯出款項。 前項疑似不法或顯屬異常交易帳戶之認定標準，及暫停帳戶之作業程序及 辦法，由主管機關定之。 金管會訂定「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」 (103/8/20金管銀法字第10310004610號令) 本行制定「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易注意事項」 (104/11/05合金總業字第1047407430號函) * 疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶認定標準及分類 第一類： （一）屬偽冒開戶者：偽造（或冒用）他人身分證件所開立之帳戶。 →應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，副知總行業務發展部，並應即結清該帳戶，將其剩餘款項轉入其他應付款，俟依法可領取者申請給付時處理。 （二）屬警示帳戶 (49)者：指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶