齐鲁锦泉货币型集合理财规划.ppt

2 齐鲁证券 资产管理产品介绍 主要内容 * 齐鲁锦泉集合资产管理计划(货币型) 1 2 内容介绍 产品要素 计划名称 齐鲁锦泉集合资产管理计划 限定性集合资产管理计划(货币型) 8年，经批准可展期 计划成立之日起1个月为封闭期，封闭期后每日开放 推广期最高规模40亿份，存续期最高规模80亿份 计划类型 目标规模 参与金额 存续期限 开 放 期 首次参与最低金额5万元，以1000元整数倍递增 * 齐鲁证券货币型产品介绍 产品要素 托管银行 交通银行 0.58% 推广期参与价格为1元，存续期按净值参与、退出 0.12% 管理费 托管费 交易费用 交易价格 无参与费和退出费 * 齐鲁证券货币型产品介绍 投资范围及比例 固定收益类资产（0-95%）:期限1年以内（含1年）的债券回购、央行票据、短期融资券、剩余期限在3年以内（含3年）的债券、可转债(仅限一级市场申购)、资产支持受益凭证等 现金类资产（5%-100%）：现金、银行存款、期限在7天内的债券回购、一年内到期的国债和央行票据（含1年）、货币市场基金等 权益类资产（0-20%）：股票（指因新股申购或参与公开增发或参与定向增发中签或获配的股票、因可转换公司债券转股形成的股票）、权证（指因持有股票所派发的权证、因分离交易的可转换公司债券产生的权证） 　本产品不从二级市场买入股票、权证、可转债等权益类资产。 * 齐鲁证券货币型产品介绍 数量、价格工具并举，宏观调控效果显现 政策紧缩导致资金面偏紧，货币市场利率中枢抬高，现金管理类投资收益提高 * 图：7天回购利率走势 货币政策回归稳健，存在投资机会 图：宏观经济景气指数 债券市场受资金紧张及加息等因素影响，收益率大幅上升，投资价值显现。 * 债券市场投资价值显现 图：短期融资券即期收益率走势 　货币市场可获得较高的稳定收益 市场拆借利率底部抬高，债券回购收益可观 短期债券配置价值显现 1年以内短融收益率5.5%-6.5%，收益率吸引力上升 中期债券存在交易价值 3年以内企业债收益率6%-7%，未来存在波段操作机会 　新股和可转债申购增强收益 适时开展新股和可转债申购，提高产品整体收益 * 投资机会 货比三家，券商系产品收益较高 * 基金系 券商系 银行系 短期现金管理产品较多，年化收益1.9%左右 良莠不齐，年化收益3%-3.5% 数量较少，年化收益3.5%-4.5%左右 券商货币型产品的优势 注：1、券商货币型产品可以申购新股和可转债，货币型基金不能申购； 2、券商货币型产品投资债券最长期限3年，货币型基金投资债券最长期限397天。 * 存量券商货币产品收益情况 简称 7月22日七日年化收益(%) 今年以来总回报(%) 最近六月总回报(%) 最近一年总回报(%) 成立以来总回报(%) 成立日期 招商现金牛货币 3.35 2.48 2.14 3.86 43.36 2006-1-16 中银国际中国红货币宝 4.33 2.48 2.14 4.33 2010-5-24 国泰君安君得利2号 3.90 2.33 2.42 2010-12-23 国泰君安君得利1号 4.10 2.23 2.00 3.55 27.32 2005-10-11 华泰紫金现金管家 0.51 0.97 3.62 6.58 2009-8-25 发售时间: 2011年9月19号到23号 * 齐鲁锦泉发售安排 Thank you！ * * * * 2