有效银行监管核心原则跟我国银行监管文档.pptVIP

新修订的《有效银行监管核心原则》 与我国银行监管 主要内容 核心原则出台及修改的背景endorsement 新旧《核心原则》的比较 体例方面来看:总体上新版的原则仅由25条核心原则和涉及银行监管有效性的前提条件所组成 . 内容方面来看:新添了一条原则全面论述银行风险管理原则，同时还通过合并或新增的方式推出了几条新原则，专门论述银行账户利率风险、流动性风险和操作风险，充分突出了对风险管理的重视，丰富了风险监管的内容。 核心原则出台的背景 核心原则的基本性质 《核心原则评价方法》的出台 核心原则发表后，许多国家开展了自我评价 各国对核心原则的理解存在差异 结果过于乐观 组织力量制定《核心原则评价方法》 1999年10月，形成核心原则评价方法 重申有效银行监管的前提条件 核心原则的定位和要求 核心原则的定位 核心原则是良好监管实践的最低标准 核心原则的要求 各国都要实施核心原则 各国可超越核心原则以求达到最佳监管实践的要求，特别是市场和银行发达的国家更加如此。 《核心原则》的结构调整 核心原则的总数仍是25条 新增了4条与风险有关的原则： 原则7：风险管理（“风险管理的总括性要求”） 原则14：流动性风险 原则15：操作风险 原则16：银行账户中的利率风险 删除了关于“其他风险”的原有原则13 合并了多条原则： 原则16：现场/非现场监管