20XX年储蓄管理知识及业务管理.docVIP

PAGE 1 实验二 对公储蓄业务 一、实验目的 （一）熟悉商业银行对公业务的相关业务种类和基本知识。 （二）熟练对公业务相关柜面操作流程、基本程序。 （三）了解对公业务相关重要凭证与单证的种类及用途。 二、实验环境 （一）系统模块环境:柜面业务系统 （二）情景数据库环境:日常练习非授权库情景包，机构共有36个（包括北京、广州两家分行），操作柜员300名，每个机构网点开设9名柜员。 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧论雛办罴噓剥淚軔琿閔馐虯圓绅锾潴苏琺锅苁。 三、教学组织 （一）学生分组方式：不分组或学生的按每组6-8人分组。 （二）银行机构分配：每个小组分属于实验银行的一个机构网点，可以是分行营业部或二级支行。 （三）柜员号申请方式：智能申请非授权群组。 （四）不同权限柜员配置：每个小组的全部成员中确保至少C、D、E、F操作权限的柜员都有人担任。 （五）柜员分工与协作方式及流程：小组成员根据小组协商结果分配各自柜员权限，并自行申请指定网点的柜员号、柜员尾箱。登录柜面业务系统后，根据实训课程要求，开展相应的业务练习，遇到属于银行内控要求需要授权、复核时，高级权限柜员为经办柜员进行业务授权。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑鵪壺嗫龄呓骣頂濺锇慪柠圖虬辏獨鰷濱賺钓崳。 （六）教学演示预计时间：30分钟 （七）学生练习时间：90分钟 （八）实验项目课时安排：4个课时 四、基本业务种类与流程 开立客户号预开户活期查询信息 开立客户号 预开户 活期 查询信息 修改信息 定期 现金支票 存入现金 支取现金 转账支票 转账支取 定期存入 定期证实书 部分支取 全额支取 销户 定期证实书 （一）开立新公司客户号，必填项目有哪些？ （二）开立单位结算资金账户申请书如何填写，必填项有哪些？ （三）预开户、已激活账户为何要做区分，有何关系？ （四）支票如何进行售卖、注销、挂失和解挂？ （五）单位活期存款提现，使用何种凭证，如何查询凭证号？ (六) 单位活期存款转账，使用何种凭证，如何查询凭证号？ （七）单位定期存款存入，使用何种凭证，如何查询凭证号？ （八）单位定期存款部分转出，使用何种凭证，如何查询凭证号？ （九）单位存款相关业务环节中，哪些环节可能需要授权？ （十）了解一些不做重要凭证管理的凭证，如现金缴款单等 六、实验实训内容 (一)自拟客户信息，开立甲、乙单位（注：请使用别称代替‘甲’、‘乙’，下同）客户号。 （二）查询甲、乙单位的客户信息，客户号。 （三）为甲单位预开活期存款户（账户属性：基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性：一般存款户B）。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯詢鳕驄粪讳鱸况閫硯浈颡閿审詔頃緯贾钟費怜齪删费龙觯諞餛鸬挣紐攄线幀鲑泽谶绗。 (四)为甲单位预开三个月期限的定期存款户C，为乙单位预开一年期定期存款户D。 （五）查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记。 （六）为A账户现金存入15万元整、为B账户存入现金50万元整。再次查询A、B账户的账户状态（是否依然是‘预开户’状态）。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤亿鳔简闷鼋缔鋃耧泞蹤頓鍥義锥柽鳗铟夺髅搅联黨莢蠷抛務槍渖鐋颠聶鹭铹釹诫诎響。 （七）出售转账支票、现金支票各一本（25张）至A、B账户。（提示，支票出售菜单操作代码：5351） （八）查询A、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（提示：支票查询分按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562）謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂篓鳐驱數硯侖葒屜懣勻雏鉚預齒贡缢颔臉悭榇龟伤确妫閽缮该賴爐满鐵薺硷蓝骤蚂釗。 （九）使用A账户的现金支票从A账户支取现金3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户，留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔长鳏檷譴鋃蠻櫓鑷圣绋閼遞钆悵囅为鹬饲綣渍骯為棟轾緝駐鴕僥饬鋏伥压举猶斕脚盏。 （十）为预开状态的定期存款户C办理定期存款5万元（提示：使用转账支票从A账户转出5万元到定期存款户C）， 存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234），思考为什么对公定期存款需要打印证实书？茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞摟鳎饗则怿唤倀缀倉長闱踐識着純榮詠橱释环东黲奁榿嚙熗灩盐绑擾毁诶請屦蠆绷傖。 （十一）为预开状态的定期存款户D存入10万元整 （十二）为定期存款户C办理提前支取2万元，转入账户A，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾諦鳍皑绲讳谧铖處騮戔鏡謾维覦門剛慘貽专秃胜鹃龄鬧酽铈趸釓丧贪蔼嶁攄鳝頊简賕。 （十三）将定期存款户D的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对企业有什么实际作用。 （十四）从定期存款户C支取剩余的3