合同管理制度三.docVIP

销售公司合同管理制度 （银行按揭贷款篇） 目的： 为加强本销售公司的销售合同管理，达成市场、销售目标，提升经营绩效，将市场和销售相关人员的业务活动予以制度化，特制定销售合同管理制度。 制定原则： 规范化原则：形成对销售各环节的规范化管理。 务实性原则：针对本销售公司公司的组织架构管理。 高效化原则：提升销售效率。 人性化原则：在规范化的基础上，体现营销管理的柔性；在不影响效率的前提下，体现人文关怀。 适用范围 ： 本制度适用于本销售公司涉及营销活动的所有部门和人员。 四、按揭合同管理流程： 步骤1：销售人员负责填写《客户在银行信用查询单》，回传营销部销售内勤。 步骤2：风险控制部负责联系银行对客户情况进行查询反馈给营销部。 步骤3：信用调查不合格者（客户有逾期记录严重的）不能操作按揭业务。 步骤4：信用调查合格者，营销部通知业务人员提交销售订货单、客户银行信用调查表、担保人调查表给辖区负责人。 步骤5：辖区经理逐项审核签字后（特殊条件由销售总监签字）和全部资料提供给营销部。 步骤6：营销部再次审核商务条件、供货情况、资信情况等，如有异议的转交风控部进行家访。 步骤7：审批合格后，营销部提供供货合同给分公司，由销售员负责与客户签署。 步骤8： 业务人员负责签署并回传合同，同时将以下资料（公司客户提供营业执照副本复印件，个人客户提供订货人夫妻双方身份证复印件和房证复印件）回传营销部。 步骤10: 营销部对各项内容审批合格，财务部确认订货款到账后，营销部下达“同意提货单”。 步骤11:分公司负责安排客户提货，业务员负责签署“货物验收证明书”。 步骤12:业务人员负责将原件合同和相关资料转给分公司。 步骤13:分公司负责将原件合同及客户资料邮寄给营销部备案。 步骤14:风险控制部信贷人员审核并联系银行对客户进行家访。（放贷前向公司还的款项做为保证金冲抵客户最后还款） 步骤16：银行人员检查订货人的各项证件，合格后签署银行贷款合同。 步骤17：银行审批合格后，到公证处办理公证。 步骤18：银行放贷， 客户按照还款计划表向银行正常还款。