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贷 前 调 查 报 告 完成时间： 2014 年 5 月 10 日 1 / 11 一、申请的授信业务基本情况 申请业务品种为流动资金贷款，金额为 2000 万元人民币，授信申请人为 A 公司，授信的担保方式为（出让）国有土地使用权抵押， 公司—保证。 二、申请授信用途 主要用于原材料，管，瓶盖，包装款的采购储备。 三、授信人基本情况 授信申请人背景资料 A 公司是 B 公司应湖北市场对系列产品的不断需求而新成立的一家控股子 公司，成立于 2004 年 2 月，注册资金 5000 万元。公司股东分别是 B 公司和 C 公司。其中 B 公司以现金方式出资 4000 万元（ 80%）；C公司以现金方式出资 1000 万元（ 20%）。公司经营范围为生产、销售饮用蒸馏水、纯净水及其他各类饮料 食品制品。 其中 B 公司是一家致力于生产经营天然饮料食品的大型企业，公司目前拥 有 6 个生产基地， 16 个产品品种，市场销售网络在全国设 26 个分公司近 2000 个销售点 4000 余人销售队伍，市场覆盖各省会及地级城市和 70%县级城市。 评价：授信申请人产权构成清晰，主营业务并不突出，企业规模较小，企业尚处于初始发展阶段 授信申请人整体经营情况 A 公司总投资 1.2 亿元，计划全负荷生产后年销售量可达近 4 亿元。目前公 司实际投资己达 10000 万余元，固定资产中主要为土地、 厂房及三条生产线， 主 要生产各类规格的纯净水，碳酸饮料。 授信申请人经营模式 A 公司在经营上受 B 公司的指导和支持，资金调度强调总分公司之间进行 有偿性资金占用， A 公司销售回笼款直接回至 B 公司下属的销售总公司。为降 低生产成本， A 公司原辅材料由 B 公司统一采购。在 A 公司的的融资过程中， B 2 / 11 公司将给予担保支持 授信申请人生产状况 公司现有三条生产线，其中：两条纯净水生产线，按实际生产能力，每 小时每条线可生产 24000 瓶，两条线设计生产能力为每天 48000 件，实际生产 40000 到 45000 件；热灌装线（果汁线）一条，每小时设计能力 20000 瓶，每 天可生产 24000 件，实际每天生产 20000 件左右，一年按 270 天（ 9 个月）的 有效生产时间计算，纯净水的年产量可达件；热灌线年产量可达 5400000 件，按 2004 年的平均销价计算，解决就业能力达 350 人。 公司现预留了一条碳酸饮料生产线，预计 2005 年底投资建设， 2006 年上 半年建成。投产后预计产能为年产碳酸饮料 540 万件，年产值增加 8600 万元。 整个生产工艺流程中，管坯成形和产品打捆包装由 B 公司统一提供半成品，以 求最大限度的降低成本。 四、保证人情况 B 公司注册资本 3 亿元，是一家致力于生产经营天然饮料食品的大型企业。 公司目前拥有 6 大生产基地；四个全资子公司。 公司产品系列包括纯净水， 果汁 系列，功能性饮料，运动饮料系列以及碳酸饮料系列共 16 个品种，市场覆盖各 省会及地级城市和 70%县级城市。 五、抵押物情况 A 公司以自购国有土地使用权以及自建厂房作抵押。 其中国有出让用地土地 使用权面积 61579 平方米，于 2004 年取得；自建厂房面积 30746 平方米，最后 竣工于 2005 年 3 月。该抵押物评估价格 4100 万元。 六、行业现状及风险 瓶（罐）装饮用水制造行业 碳酸饮料制造行业 日期 2004.12 2005.10 2004.12 2005.10 企业个数 261 276 165 138 亏损企业个数 69 73 46 29 亏损企业占比 26.45% 26.44% 27.88% 21.01% 3 / 11 从业人员平均人数 10.9107 3.2132 10.8194 8.903 同比增长 % 资产同比增长 % 10.8884 7.5818 15.9368 10.7936 主营业务成本 同比 22.01 21.02 15.2079 21.5425 增长 % 主营业务费用同比 22.44 14.80 8.3979 21.3255 增长 % 主营业务收入同比 18.2314 22.4479 13.1208 19.9337 增长 % 利润总额同比增长 % -7.2623 133.7429 0.0238 13.7924 数据来源：巨灵金融服务平台 从瓶（罐）装饮用水制造行业数据得知，饮用水行业竞争强度变化不大，但 从业人员平均人数同比增长率下降 7%，这或许表明该行业灵活度较低，而人员 流失将不利于产业技术发展创新， 可能会减缓该行业发展速度。 而主营业务成本 变化仅为 1%，表明原材料成本变化极小，且主营业务成本同