第九节流动资产管理资料.pptVIP

TRW商业服务公司已经建立了约1000万个公司的商业信用数据库。 TRW搜集并处理这些公司的数据，提供风险管理和信用评估服务。 TRW服务的形式有：计算机上的在线发送、只读光盘和区域性参考指南。3银行记录 大多数银行都有信用部门，这些部门为客户提供信用记录的服务。通过贷款申请者的开户行，公司可以得到有关客户的平均现金余额、贷款和信用历史的信息以及一些财务信息。由于银行更愿意与其他银行分享信息，而不是和一个直接调查者分享，所以公司最好通过自己的开户行而不是直接调查。4交易记录 在那些客户相同的公司之间，公司可以要求其他的供应商提供他们某一帐户的历史信息 ，包括他们持有这个帐户的时间、曾经最大似的贷款额、信贷额度和付款是否及时。5公司自己的历史记录 公司对以往应收帐款支付按期性研究，对申请者的管理质量进行书面评价。 * 第九章流动资产管理 主讲：肖淑芳 北京理工大学管理与经济学院 2000年9月 第一节 现金和有价证券管理 一、现金管理的目的和内容 现金是指生产经营过程中暂时停留在货币形态上的资金，包括有库存现金、银行存款、银行本票、银行汇票等。 有价证券是指短期有价证券，包括国库券、可转让存单、商业汇票等。 （一）企业库存现金的动机 John Maynard K