我的财务DNA与健检报告书-连结错误.PPTVIP

如何達成 投資型保單 ◎適合追求獲利但同時想要享有保障的父母。 ◎這是透過保單連結標的投資的一種保險商品，可以同時享有保障，也兼顧投資、增值的功能且即使是小額投資，也可以同時連結4～6檔投資標的，以分散投資風險。 ◎投資型保單的投資部分是盈虧自負，並沒有收益保證。 如何達成 利率變動型年金險 ◎適合個性保守的父母。 ◎利率變動型年金是以保險公司的宣告利率來累積保單價值，通常會比定存利率稍高一些 ◎年金險不具有保障的性質。 如何達成 定期定額投資基金 ◎適合具有投資概念的父母。 ◎標的選擇得當，透過長期投資的複利效果，可以讓財富增值。 ◎投資年期最好拉長至5年以上，才能顯現出複利效果。 ◎可以選擇新興市場基金、亞太基金、拉丁美洲基金、台股基金等波動性大的股票型基金，讓定期定額的平均成本法達到更高效益。 ◎找一個好的財管。 如何達成 買高配息股票或ETF ◎定期定額零股買賣 ◎先暫存俟機單筆買入 ◎長期持有 多個理財目標的完成方法 目標順序法：先達成順序在前的目標，再依次達成順序在後的目標 優點：同一時間只設定一個目標 缺點：一但順序在前的目標耗用太多的時間和資源，順序在後的目標可能就無足夠的時間與資源可以達成 案例：退休時只有一棟房子(蝸牛族) 多個理財目標的完成方法 目標並進法：一開始就對所有目標做資源分配 優點：儘量延長各目標達成時間 缺點：早