信托业法草案简介-企业管理系.ppt

* 各種財產權 信託目的多重 量身訂做 專業規劃 提供法令稅務專業諮詢 VIP服務 以自益信託為主 以金錢為主 目的單純化 產品制式化 適合大眾化 較易推展 個人信託 安養撫育退休信託 子女成長教育信託 家庭財富遺囑信託 不動產信託 預收款及預售屋信託 有價證券信託 公益信託 專業理財規劃人員 特定金錢信託投資國內外有價證券 集合管理帳戶 分行通路 量身訂做理財信託 套裝理財信託 依信託內容複雜度區分 繁 簡 量身訂作 大 眾 化 特　　色 參考商品 信託業務說明 陸、信託業從業人員資格 * 信託業人員管理 信託業法第5、6、24條 經營與管理人員應具備信託專門 學識或經驗： 人員分類：督導人員、管理人員、 　　　　　業務人員 專門學識或經驗：受訓或授課經驗 　　　　　　　　、測驗合格 * 信託業業務人員應符資格 信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員 應具備信託專門學識或經驗準則第16條第1項： 信託業業務人員應符合下列信託專門學識或經驗 之ㄧ： 參加同業公會或其認可之金融專業訓練機構舉辦 之信託業務專業測驗，持有合格證書。 證券投資信託暨顧問商業同業公會委託機構舉辦 之證券投資信託及顧問事業之業務員測驗合格者 ，並經同業公會或其認可之金融專業訓練機構舉 辦之信託法規測驗合格。 * 一、信託業務專業測驗(高中職以上)： 1.測驗科目： (1)信託法規(50題) 　(2)信託實務(80題) ＊本項測驗二科總分達140分為合格， 其中任何一科不得低於60分。 專業測驗(1/6) * 一、信託業務專業測驗(高中職以上)： 2.辦理單位：台灣金融研訓院 3.需經登錄方能執行業務 專業測驗 (2/6) 型 態 辦理地點 辦理頻率 報名費 筆試 台北、台中高雄、花蓮 每年四月及十月各辦理一次 雙科440元 單科370元 電腦應試 台北、台中高雄 每日均有場次 雙科790元 單科615元 * 二、投信及投顧業務員測驗(專科以上) ＋信託法規： 1.測驗科目： (1)投信投顧相關法規(50題) (2)證券投資與財務分析(50題) (3)證券交易相關法規與實務(50題) 　 ＊上述三科總分合計達210分為合格；惟其中 　　 有一科成績低於50分者，即屬不合格 (4)信託法規(50題)＊測驗成績達70分者為合格 　 專業測驗 (3/6) * 二、投信及投顧業務員測驗(專科以上)： 2.辦理單位：證券暨期貨市場發展基金會 3.需經登錄方能執行業務 專業測驗(4/6) 型態 辦理地點 辦理頻率 報名費 筆試 台北、台中 高雄 每年三、六、九及十二月各辦理一次 三科：730元 單科：530元 電腦 應試 台北、台中 高雄 每日均有場次 三科：1080元 單科：880元 * 三、金融市場常識與職業道德測驗 (100題)成績達70分為合格。 現行13種金融從業人員資格測驗之應考人應加考之共同 科目「金融市場常識與職業道德」，範圍涵蓋： 1.證券商業務人員 2.證券商高級業務人員 3.證券投資分析人員 4.期貨商業務員 5.期貨交易分析人員 6.投信投顧業務員 7.股務人員 8.票券商業務人員 9.信託業業務人員 10.銀行具有業務或交易核准權限之各級主管 11.人身保險業務員 12.財產保險業務員 13.投資型保險商品業務員 專業測驗(5/6) * 三、金融市場常識與職業道德測驗 2.辦理單位： (1)台灣金融研訓院 (2)證券暨期貨市場發展基金會 (3)保險事業發展中心 (4)產物保險公會 (5)人壽保險公會 3.五年內報考十三種金融從業人員測驗可不必 重覆應試，超過測驗日五年，如欲再報名任 一種金融從業人員資格測驗時，則需重考。 專業測驗(6/6) * 一、補助對象： 　　　國內公私立大學研究所博、碩士班研究生， 　　　以研究信託相關議題為畢業論文者 二、申請收件時間：每年11月起至自次年12月底止 三、補助方式： 　　第一階段：計畫補助(提出論文計畫經核定者) 　　　　博士：每名一萬元；碩士：每名五千元 　　第二階段：論文獎助(論文經審查評定為優良者) 　　　　博士：每名一萬～三萬元 　　　　碩士：每名一萬～二萬元 信託公會論文獎助 柒、未來信託業務發展方向 * 未來信託業務發展方向 朝向多元化模式發展 從單純受託投資之信託朝向各種事務處理之信託 將信託與社會責任相結合 發展老人、殘障、兒少等弱勢族群照顧信託及