金融法理论与实务第1章金融法基本理论.pptVIP

第一章 金融法基本理论 第一章 第一节 一、法的概述 （一）法的特征 规范性、国家意志性、强制性、普遍性、权利义务性 （小问题） （二）法的本质 法的本质----体现的是统治阶级的意志。（议一议） 统治阶级的意志----由这一阶级的社会物质生活条件所决定的。 我国社会主义法的本质----中国工人阶级领导下的全体人民意志的体现。 小问题 金融机构有很多的内部管理制度，那么这些制度是否具有强制性？对谁有强制性？ 参考意见： 金融机构有很多的内部管理制度，这些内部管理制度是金融机构进行治理的重要控制和监督环节，但他并不是法律，它只是金融机构内部的工作人员进行日常业务工作的直接依据，但对金融机构的工作人员具有很强的制约性，从这个意义上来说也具有强制性，但是不同于法律的强制性，法律的强制性体现了国家的意志性。 议一议 统治阶级的意志是否是全体统治阶级个人意志的总和？ 参考意见： 法所体现的统治阶级意志是统治阶级的共同意志，具有整体性。它不是个别统治者的任性，也不是统治者个人意志的简单相加。这是基于统治阶级内部各阶层、各集团、各个成员有着共同的物质生活条件。这就从根本上决定了共同意志和根本利益的存在。 通过制裁被统治阶级（包括统治阶级内部个别成员）违法犯罪，来维护统治阶级的整体意志和根本利益。 第一章 第一节 智力成果与其物质载体的关系 智力劳动是智力成果产生的源泉，智力成果是智力的结晶。 各种各样的智力成果一般要用物质性的载体表现或显示出来，才能使人们了解、掌握、应用。例如，技术方面的智力成果，新产品的制造方法，工艺流程等等必须用图纸固定下来。文学，艺术科学作品等必须刊登在书籍报刊之上，或者制作成录音录像制品。 但载体本身不是智力成果，而是固定或表现智力成果的物体。智力成果的无形性和它载体的有形性，是智力成果与其动产、不动产等有形物的最大区别。有形物是实物形态的产品，智力成果是不具有实物形态的知识产品。 想一想 社会关系上升为法律关系需要具备什么条件？ 参考意见： 法律关系是根据法律规范建立的一种社会关系，社会关系上升为法律关系需要具备的条件： 一是抽象的条件，即法律规范的存在，这是法律关系形成、变更与消灭的前提和依据。 二是具体的条件，即法律事实的存在，它是法律规范中假定部分所规定的各种情况，一旦这种情况出现，法律规范中有关权利和义务的规定以及有关行为法律后果的规定就发挥作用，从而使一定的法律关系产生、变更或消灭。 第一章 第一节 三、法律行为 法律行为----产生、变更和终止民事法律关系的最重要的法律事实。 （一）法律行为的特征 （二）法律行为的分类 （三）法律行为的成立要件 1．行为人具有相应的民事行为能力 2．行为人意思表示真实 3．行为内容合法 4．行为形式合法 （四）无效的法律行为 无效的法律行为----从行为开始起就没有法律约束力。 （五）可撤销、可变更的法律行为 §因重大误解订立的； §在订立合同时显失公平的； §一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。 （补充案例） 无效法律行为的5种情形 （1）无民事行为能力人不能单独实施的民事法律行为。 （2）一方以欺诈、胁迫手段所为的损害国家利益的民事法律行为。 （3）恶意串通，损害国家、集体或第三人利益的民事法律行为。 （4）合法形式掩盖非法目的的行为。 （5）损害社会公共利益的行为。 （6）违反法律、行政法规的强制性规定的行为。 例如，格式合同中不当的免责条款。提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效。 （同步案例分析：企业之间违法借贷属无效合同，参见教材P10） 补充案例 投资者吴某接到深圳某投资管理公司的电话，称公司是专门从事股票研究的机构，现在推出一种新的理财产品，无须缴纳会员费，只需将自己的证券账户号码及交易密码告诉业务员，由公司组织专家团队为其操作，公司保证客户资金安全，且保证客户至少不会“赔本”。随后该公司主动给吴某发来合同样本。 吴某想，反正我也没交服务费，银行密码又在自己手中，资金也很安全，“天上掉下了个馅饼”，于是他决定试一下