XX支行公司业务操作风险排查专项审计报告(银行).pdfVIP

XX支行公司业务操作风险排查专项审计报 告（银行） xx 支行公司业务操作风险排查专项审计 报 告 一、调查背景 XX年 2 月 11 日下午 5 时左右， xx 县公安局接到 报警，县财政局经建股股长李某与县农村合作联社城 区分社主任徐某等人利用职务之便联手作案，通过伪 造公章，提供虚假对帐单等手段，绕过财政局划拨专 项资金审批手续关卡，成功转移财政局基建专户资金 9400 万元的惊天大案就此爆发。 案发后，银监局第一时间下发文件，并召开全辖 金融机构一把手紧急会议。在全省范围内展开了银行 业机构资金账户风险排查工作；省分行、市分行积极 贯彻落实监管部门文件及会议精神，全面开展公司业 务风险排查工作。我部及时领会文件精神，周密部署 调查跟进工作， 并组成专项调查组， 于 2 月 22 日下午 赶赴 xx 县，通过听取汇报、 谈话、 查看凭证及调阅业 务系统等方式对 xx 支行开展了全面的公司业务风险 排查专项调查。现将调查具体情况汇报如下： 二、调查基本情况 案件进展情况 据了解， 自 XX年以来， 作案人李某、 徐某等人先 后将财政局基建专户资金共计 9400 万元转至预先注 册但一直未发生业务的 “xx 县锦绣市政工程建设有限 公司”帐户。截至调查当日，案件事实已初步查清， 并已抓获犯罪嫌疑人 5 名，涉案账号已被冻结。 其中， 5466 万元已查明去向， 并已追缴赃款和查封财产价值 总计 1003 万元，余款去向正在进一步侦查中。 xx 支行业务发展情况 截至 XX年 2 月 22 日，xx 支行公司业务存款账户 共计 85 户，余额亿元 ( 其中政务类资金存款为亿元 , 占比%;其他资金存款为亿元 , 占比%)。其中， xx 县财 政局代发工资专户万元 ;xx 县财政局城乡医疗救助资 金专户 565 万元 ;xx 县财政局农业综合开发资金专户 万元 ;xx 县城镇居民最低生活保障财政专户万元 ;xx 县财政局基建专户万元 ;xx 县基本养老保险财政专户 万元。业务发展总体较好，未受“”案件影响，截止 2 月 22 日，2 月余额净增 1529 万元。 各级单位、部门采取的举措 1. 监管部门反应迅速，统一部署。一是下发了特 急通知。江西银监局在案发后第一时间下发了《关于 开展辖内银行业机构资金账户风险排查的通知》，在 全省范围内开展资金账户风险排查工作，并实行“滚 动排查、限时报送”机制，要求各银行业金融机构按 时向对口监管部门提交排查报告。二是召开了紧急会 议。xx 银监分局于 2 月 21 日召集全市银行业金融机 构一把手召开了全市银行业机构资金账户风险排查部 署动员大会。会上， xx 银监分局王晓林局长就风险排 查工作的开展提出了七点具体要求，要求各家金融机 构务必高度重视此次风险排查工作，扩大排查范围， 按时报告结果，并逐级对排查工作进行监管、跟进和 督导。三是成立了专项调研组。案发后， xx 银监分局 分别成立了专项调研组， 第一时间赶赴 xx 县，局长亲 自坐镇对案件情况进行调研，截至调查当日调研组仍 未撤出。 2. 各家金融机构迅速出动，奔赴现场。据调查了 解，xx 县“”案件发生后，各家金融机构迅速抽调三 道防线人员成立专项检查组， 对其在 xx 县的分支机构 开展风险排查工作。 3. 邮储银行全线出击， 开展调查。 一是迅速反应， 统一部署。案发后，省分行迅速， 第一时间下发了