2019年防范非法集资宣传月.PDFVIP

2019年防范非法集资宣传月 携手筑网∙同防共治 非法集资的定义和特征 •根据 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解 释》 （法释〔2010〕18 号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社 会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。 非法性 •未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。 公开性 •通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 利诱性 •承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付 回报。 社会性 •向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 2 非法集资的社会危害性 •3 引发治安问题 •2 非法集资容易引发社会 •1 干扰经济秩序 不稳定因素，引发社会 治安问题，甚至造成局 非法集资严重干扰正常 承担经济损失 的经济、金融秩序，引 部地区社会治安动荡。 根据法律规定，参与非 发风险。 法集资受到的损失，由 参与者自行承担，参与 者利益不受法律保护。 而非法集资人对这些资 金则是任意挥霍、浪费、 转移或者非法占有，参 与人很难收回资金。 3 针对非法集资的法律处罚 相关法律法规、规范性文件 《商业银行法》 《保险法》 给予没收违 法所得、罚 《证券法》 款、取缔非 法从事金融 《证券投资基金法》 业务的机构 《银行业监督管理法》 等行政处罚。 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》 4 针对非法集资的法律处罚 涉嫌的刑法罪名及处罚 •依照我国刑法规定，非法吸收 公众存款或者变相吸收公众存款， 扰乱金融秩序的，处三年以下有期 •非法吸 徒刑或者拘役，并处或者单处二万元