严厉打击非法吸收公众存款罪势在必行-2019年文档.docVIP

严厉打击非法吸收公众存款罪势在必行 　　院，研究方向：刑法。 　　近年来，非法吸收公众存款犯罪现象屡禁不止，不仅严重扰乱了国家金融管理秩序，而且由于行为人不能按期支付存款利息和偿还本金，致使一些人的家产损失殆尽，甚至造成妻离子散的严重后果，上访告状事件频频发生，严重损坏了社会安定和政治稳定。为了严厉打击非法吸收公众存款犯罪，维护安定的社会政治局面，本文结合南阳市卧龙区XX院受理的几起此类案件，就非法吸收公众存款罪的构成要件、犯罪原因、对社会的危害，以及如何加强对此类犯罪的预防和打击等问题谈一谈自己的粗浅看法，以期引起有关方面的重视。 　　一、非法吸收公众存款罪的概念 　　根据我国刑法第一百七十六条之规定，所谓非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额较大或者情节严重，扰乱金融秩序的行为。 　　构成本罪的主体为一般主体。凡是达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的人，都可以构成本罪的主体。 　　法人也可以成为本罪的主体。金融机构是否能够成为本犯罪主体，观点不一，有的认为具有吸收存款资格的机构不能成为本犯罪主体，但本文认为具有吸收存款资格的机构，如果利用擅自提高利率的方式吸收存款的，应当以本罪论。单位实施了非法吸收公众存款行为并且构成犯罪的，其主管人员和直接责任人承担主刑事责任，单位承担附加刑和附带民事责任。 　　本罪在主观方面表现为直接故意，即明知自己吸收存款的行为是违法国家金融管理法规的，是会造成扰乱国家金融管理秩序危害结果的，并且希望这种结果发生。 　　但是，行为人在主观上不能具有非法占有的目的，否则就构成了其他犯罪。 　　非法吸收公众存款的违法性主要表现在两个方面：一是具有融资资格的金融机构擅自抬高存款利率。我国的存贷利率一律由中央人民银行决定，无论是否具有融资资格，均不得擅自变动存款利率，或者变相变动存款利率。二是无资格从事吸收公众存款的单位非法吸收公众存款的，无论是否擅自变动存款利率，均属于非法吸收公众存款行为。 　　对于前一种现象仅作行政处理，不以犯罪论处。 　　本罪所侵犯的对象为公众的存款，所侵犯的客体为国家的金融管理秩序。 　　二、案情简介 　　案例一： 　　被告人江雯（系化名，本文中人名均系化名，下同），女，52岁，汉族，初中文化，某矿业开发公司副总经理。 　　被告人沈君，男，51岁，汉族，高中文化，某矿业开发公司副总经理。 　　被告人傅红，女，42岁，汉族，高中文化，某矿业开发公司副总经理。 　　2011年以来，被告人江雯、沈君、傅红以高额利息为诱饵，向不特定群众非法吸收存。其中江雯吸万元。沈君吸收8750000万元。傅红吸收3390000万余元。 　　案例二： 　　被告人柳立昆，男，40岁，汉族，高中文化，某珠宝公司法定代表人。 　　被告人李莹莹，女，24岁，汉族，大专文化，某珠宝公司财务出纳。 　　2014年3月以来，某珠宝公司以开展“黄金增值投资理财”业务为幌子，非法吸收公众存款，至同年12月，该公司共非法吸收100余人次的存款，累。其中柳立昆吸收4940000元。李莹莹吸收6294000元。 　　案例三： 　　被告人王丽亮，女，38岁，汉族，高中文化，某金融服务公司法人代表。 　　被告人张亭阁，女，53岁，汉族，高中文化，某金融服务公司经理。 　　2013年11月20日，王丽亮注册成立某金融服务公司，2013年12月28日与张亭阁签订承包协议，让张廷闯面向社会吸收公众存款供其金融服务公司使用。王支付给张4分至7分不等的月息。张以1.5分至3.5分的月息面向社会非法吸收公众存款。自2013年11月至2014年10月，某金融服务公司共非法吸收352人存款共计144948400元。 　　案例四： 　　被告人胡建平，男，47岁，汉族，高中文化，某生物科技公司总经理。 　　自2013年10月11日至2014年10月11日，胡某以其生物科技XX公司需要经营资金为由，以高额利息为诱饵，共法吸收百余人存款，累计。 　　案例五： 　　被告人陈东，男，45岁，汉族，初中文化，某住房公积金担保公司经理。 　　被告人严营，男，34岁，汉族，大专毕业，某住房公积金担保公司职员。 　　被告人江春，女，40岁，汉族，高中文化，某住房公积金担保公司员工。 　　自2011年11月17日至2013年10月18日，上述三被告以高额利息为诱饵，以某住房公积金担保公司的名义共非法吸收156人存款，累计。其中陈东吸；严营吸；江春吸。 　　日前，卧龙区XX院对上述五个案件的被告人