赵韵韵商会成员是否属于非法吸收公众存款罪中的-杭州人民检察院.docVIP

商会成员是否属于非法吸收公众存款罪中的社会不特定对象 赵韵韵* *作者简介：赵韵韵，女，浙江省杭州市人民检察院检察官助理，通讯地址浙江省杭州市上城区望潮路20号，联系方电子邮。 案情简介： 2008年至2013年间，赵某某在未经国家有关部门批准的情况下，利用H市总商会W县商会的副会长身份，通过口口相传、承诺保本付息的形式，在W县商会以及其亲朋好友中以期货配资项目的名义向自然人商会成员、亲戚朋友吸收存款。截止至2013年10月，赵某某总共向徐某某、罗某某等20余名自然人商会成员吸收存款人民币3000余万元，另向亲戚朋友吸收存款1000余万元。赵某某将钱款用于高息转借给他人使用，赚取利息差，但因他人资金链断裂，至今未退赔上述钱款。现查明，赵某某主要的公开宣传手段是在告知一名商会成员的情况下，放任该商会成员对其保本付息的项目进行口口相传。 分歧意见： 第一种意见认为，商会成员是特定对象，赵某某的行为不构成非法吸收公众存款罪。W县商会设置明确的准入门槛，只能由在H市开办实业的W县籍人士入会，因此W县商会本身就框定了商会成员属于特定对象。 第二种意见认为，商会成员是不特定对象，赵某某的行为构成非法吸收公众存款罪。商会成员是通过口口相传的方式得知项目，手段行为决定了商会成员与社会上的不特定对象在本质上并无区别。 评析意见： 笔者同意第二种意见，赵某某的行为构成非法吸收公众存款罪。具体从以下三个方面进行分析： 首先，从宏观角度看，W县商会是容纳不特定对象的社会团体法人。1999年国家经贸委颁布了《关于加快培育和发展工商领域协会的若干意见》，对商会（工商领域协会）作出了明确的定义。即工商领域协会是指以有关企业事业单位和行业协会为主要会员，依照国家有关法律法规自愿组成的自律性、非营利性的经济类社会团体法人。工商领域协会所起的作用主要是作为企业与政府之间的纽带，通过协助政府实施行业管理和维护企业合法的权益，推动行业和企业的健康发展。从该定义来看，商会的本质是社会团体法人。社会团体法人是为实现一定的共同意愿，而由公民自愿组成并按照章程开展活动的非营利性社会组织，具有非政府性、独立性、志愿性、公益性等基本特征。企业法人则是营利性的社会经济组织，企业法人的成立带有明确的经济目的和营利目的。 商会的性质决定了商会成员之间不具有特定的社会关系。第一，商会成员之间不存在特定的法律关系。企业法人具有经济和营利特征，企业法人为达成营利的目的，需要通过签订劳动协议、雇佣协议等合同来确定双方的权利义务关系，企业员工之间也存在着工作过程中按照既定的法律义务相互配合的情况。故企业法人及其内部员工之间存在特定的法律关系，双方均需通过遵守义务来履行权利。在这种情况下，行为人向单位内部职员吸收存款的，法律认为内部职员能够充分了解保本付息的项目而最大程度降低了风险，且因双方之间的特定劳动关系，而将向内部职员吸储的行为排除在犯罪构成要件之外。但商会不同，商会是社会服务组织，其特征在于商会的社会性质和社会功能。社会性决定了商会不同于一般意义上的营利法人，社会团体具有开放性、非营利性和自愿性。即商会实行准入制度，只要符合一定条件的，就可以入会，且退会自愿、自由。因此，商会开放容纳社会成员，商会与社会成员以自愿为基础，不存在法律上强迫性的权利义务关系。 第二，商会设置准入门槛，但仍聚合社会不特定对象。W县商会的准入门槛是凡是在H市注册登记，其法人代表或主要投资人，为W县籍人士的各类企业及在H市设立的办事机构，均可成为会员，在H市投资的W县工商企业经营者，个体工商户的代表人士，也可以成为个人会员。虽然从章程来看，商会设立了一定的门槛，但是在H市开办实业的W县籍人士本身就是人数众多的不特定对象群体，且商会对于入会人员均作形式审查，只要有完备的证明文件，就可以入会，因此准入门槛较低。此外，商会没有关于注册资本或者经营收入情况的硬性条件，因此能够达标的对象人数众多，商会仍然聚合社会不特定对象。 第三，商会成立带有资金共享的目的。按照商会的社会中介、服务功能，商会成员入会一方面是为了更好带动行业发展、实现行业管理，但另一方面应当是通过商会平台，达到信息互通和资金共享的目的，进而更好地转换商会成员自身的经济价值。两高一部发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字[2014]16号）中认为，以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，应认定为社会公众。商会成立带有资金共享的目的性，商会成员对资金共享的需求既包括合法的资金拆借，也包括非法的保本付息项目，因此除了商会成员是在同一目的下主动入会之外，其他方面在实质上与《意见》所规定的社会公众没有本质上的区别。 其次，从微观角度看，商会成员与赵某某之间无特定关系社会关