海外投资-离你不再遥远-Consultants.pptVIP

袁滿忠 海外投资，离你不再遥远(2) 袁满忠 2009年1月10日 浙江杭州 袁满忠 2009年1月10日 浙江杭州 内容 何谓理财？ 一般人的理财误区 怎样达到财务自由 如何成为一个成功的理财顾问 独立理财顾问在中国的前景 分散投资风险与环球投资 环球投资的主要投资工具 全球金融危机形势下理财策划 1. 何谓理财？ 是透过善管理个人的财务 来满足个人人生目标 1. 理财目标包括 资本累积 购屋 子女教育规划 保险规划 退休规划 投资规划 税务规划 资产承传规划 雇员福利规划 现金管理 债务管理 风险管理 业务规划 移民规划 … 2.一般人的理财误区 理财就是投资 有了理财师, 我就不用废心去学习投资了 理财师只给我投资意见 理财是讲求回報率的 要理财,找銀行 只是富有的人才需要理财 3.怎樣达到财务自由 财务规划,越早开始越好 视你的节约如支出 尽可能将所能节约的钱放在一个特定的储蓄户口 分散你的投资组合 考虑你的理财方案里面的潜在支出 预算案 定期再评价你的投资组合 再评价你的支出,如有需要就作些修正 考虑你的配偶 找一个有丰富经验的理财师协助 3.一个成功的储蓄计划之基础 收集个人财务资料 依赖你个人之财务要求 评估你需要多少金额退休 决定你需要储蓄和怎样 找额外的储蓄来源 将你的储蓄投资 选择一个理财师 4.如何成为一个成功的理财顾问 何为顾问?