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第二讲票据理论（下） 一、汇票的票据行为 （一）汇票的票据行为 1. 出票（Issue） • 出票是产生票据关系的基础，出票包括两个 动作； • 出票后，出票人成为汇票的主债务人； • 收款人作为债权人，拥有付款请求权和追索 权。 收款人 出票 受票人 出票人 （付款人） 2.背书（Endorsement） • 背书是转让票据权利的行为。它的产生是票据 成为流通证券的一个标志。 • 背书包括两个动作：签署与交付； • 指示性抬头汇票可经背书转让。 • 背书人成为汇票的从债务人，担保受让人 所持汇票得到承兑和付款； • 被背书人成为持票人，是汇票唯一的债权 人，拥有付款请求权和追索权。 • 背书人又叫前手，被背书人（即受让人）又叫 后手，一个汇票可经多次背书。 A B C 第一背书人 第一被背书人 （收款人） （第二背书人） (受票人) (出票人) • 背书应具有连续性 • 背书的方式： 记名背书 （ Special Endorsement ） 比如：Pay to Richard Marx(被背书人) Jimmy Lincon(背书人签署) 空白背书 （Endorsement in Blank） 我国《票据法》规定，若背书人做空白背 书，该背书行为无效，汇票转让不能成立。 • 背书转让时的附带记载： 不得转让背书，又称限制性背书 （Restrictive Endorsement） 委托收款背书 （Endorsement for Collection） 例如：Pay to Richard Marx for Collection Jimmy Lincon 汇票的真正债权人仍是Jimmy Lincon, 被背书人Richard Marx得到的仅是代理权，无权再以 背书转让汇票权利。 有条件背书 （背书行为本身有效，所附条件无效） 例如: PAY TO THE ORDER OF D COMPANY ON DELIVERY OF BILL OF LADING NO.123 FOR C COMPANY (SIGNED) 质押背书 持票人在融资时可将汇票作为抵押，如 到期不能履行其债务责任时，债权人可 以行使汇票持票人的权利。 质押背书的特点 部分或分割背书 （属于无效背书） Case 1 某日宝山钢铁股份有限公司(BAOSHAN IRON STEEL CO. LTD.) 向美国通用汽车公司 （General Motor Corporation）出口一批钢材. 于是宝钢公司开立一张以美国通用公司为付款 人、中国银行上海分行为收款人、金额为500万 的即期汇票。 中国银行上海分行收到汇票后，将该汇票背 书给其美国的往来行纽约银行(The bank of New York) Case 2 宝山钢铁股份有限公司(BAOSHAN IRON STEEL CO. LTD.) 向美国通用汽车公司 （General Motor Corporation）出口一批钢材. 于是宝