银行业风险案例精析2012年7月.pdf

银行业风险案例精析 （2012 年7 月） 本期焦点 ♪南京华飞破产案对银行的启示 ♪从优质客户到与银行对簿公堂的反思 ♪银行债券过度承销存风险隐匿点 ♪从行长与客户经理合谋挪用征地款看银行基层管理 ♪加强不良贷款的诉讼时效管理 银行业风险案例精析 本期目录 第一篇 热点追击1 一、南京华飞破产案对银行的启示 1 风险点 1 背景梳理：企业资产缩水 偿债能力下降 1 案例焦点：巨额资产如何在短期内大幅缩水2 案例延伸：明星企业为何成为银行业争相抢食的“香饽饽”2 案例反思：明星企业信贷风险防范措施4 第二篇 业务风险案例 7 二、从优质客户到与银行对簿公堂的反思7 风险点7 案件背景：“保本”理财致亏损引客户不满7 事件焦点：电子邮件及8%的最低收益 8 事件影响：银行或遭遇声誉及金钱双重损失9 事件反思：规范销售行为 加强内控机制 10 三、银行债券过度承销存风险隐匿点 11 风险点 11 案例介绍：银行发行信托计划对接债券兑付资金 11 案例背景：业务转型下 债券承销成银行业务重点 11 案例风险：过桥信托将风险转嫁给银行 12 案例警示：短融或中票承销过程中的风险及防范措施 13 四、男子借银行漏洞炒黄金十日内成千万富翁 15 风险点 15 背景介绍：变身千万富翁始末 15 案件焦点：交易行为、交易主体及交易所得存争议 16 案例延伸：利用银行漏洞获取个人利益 银行是否负有责任 17 案例启示：加强监管力度及防伪技巧 18 五、银行汽车贷款中的风险控制 19 风险点 19 案例概括：还款义务不明确引发纠纷 19 案例简析：借款合同存漏洞20 案件延伸：银行汽车消费贷款中存在的问题20 风险防范：汽车贷款风险的控制和防范22 第三篇 银行内控案例 23 十年真诚 专注创赢 1 咨询电话-01087167575 银行业风险案例精析 六、从行长与客户经理合谋挪用征地款看银行基层管理23 风险点23 案例回顾：支行行长与客户经理合谋侵吞征地补偿款23 案例反思：支行行长发生违规行为原因24 案例聚焦：支行行长违规行为致银行损失24 风险对策：强化支行负责人管理机制25 七、银行员工对外担保个人行为给银行带来的潜在风险26 风险点 26 案例介绍：银行客户经理“移花接木” 让客户获得贷款。 26 案例分析：银行员工对外担保产生的原因 27 案件反思：银行员工对外担保的危害 27 风险防范：多项措施消除个人担保行为的潜在风险 28 八、加强不良贷款的诉讼时效管理31 风险点 31 案件回顾：诉讼过期银行损失本金及利息共计230 万元 31 案件分析：法院支持原告诉讼请求 32 案件反思：银行诉讼时效管理中的几点认识偏差 33 案件启示：多方面解决因诉讼时效丧失权力问题 34 第四篇 风险快报 36 九、银监会禁止银行员工涉及民间融资36 背景介绍 36 风险反思 37 十、我国船舶工业发展遭受严峻考验37 背景介绍 37 风险反思 38 十一、蒙古国煤矿被指造假 中铝收购成悬疑39 背景介绍 39 风险反思 40