企业套利业务流程图.docVIP

企业套利业务流程图 流程图 注：1、企业（新加坡）和企业（香港）是国内企业分别在新加坡和香港出资成立或实际控制的企业； 2、租赁（香港）是融资租赁公司在香港的母公司 步骤解读 国内企业在国内银行办理协议存款，并以协议存款为质押向国内银行申请开具融资性保函； 国内银行向国外银行出具融资性保函，保函中约定的借款人为企业（新加坡）； 收到保函后，国外银行向企业（新加坡）授信，同意发放贷款； 企业（新加坡）与企业（香港）签订贸易合同，国外银行直接将贷款由企业（新加坡）划转企业（香港）。【企业（香港）作为企业（新加坡）的交易对手】； 企业（香港）与租赁（香港）签订借款协议，贷款所得资金以借款形式流转到租赁（香港）； 租赁（香港）以资本金形式投资国内租赁公司 租赁公司与国内企业签订融资租赁协议（一般为售后回租协议），协议签订后，完成结汇，资金最终流转到国内企业。 还款流程图 1、贸易+融资——还款流程图 国内存款 国内存款 内保外贷 海外公司付款购货 海外公司发货进国内做来料加工 产品出口到海外公司 海外公司销售产品产生回款现金流 海外公司利用回款现金流归还银行贷款 2、贸易——还款流程图 贸易合同 贸易合同 国内企业用贸易款还款企业（新加坡） 国内企业 用贸易款还款 企业（新加坡）