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农村信用社浅议合规文化建设 农村信用社浅议合规文化建设 “合规”是什么？简单的理解就是遵纪守法，按规办 理，做正确的事。《孟子?离娄上》中有一句人们比较熟悉 的贤文“不以规矩，不以成方圆”，“没有规矩不能成方圆” 是句俗语，常强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做 法、否则无法成功。这句名言旨在教育人们，做人要遵纪 守法，做事要依法合规。 在日趋激烈的竞争环境中，风险管理正日益成为银行 的核心竞争力，只有培育良好的合规文化，才能使风险管 理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实， 才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化，才能让每一位 员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、 自觉和自愿的行动。 现阶段“操作风险”是银行业面临的最主要风险，我 们必须加强基础管理、强化内部控制。我行在多年的经营 过程中，不断更新建立了一系列业务管理办法与操作规程， 并设立了合规部门或者合规人员，确保我行经营管理能够 合规运行。但从我行合规建设的实际情况来看，主要存在 以下不足： 1、内控制度制约对象不够全面。我行内控制度主要针 对业务经办人员，而对管理者的内控制度约束相对缺乏， 有不少控制盲点，呈现出“控下不控上”的情况。而从发 生的许多金融案件来看，对管理者制约不严、监督失控， 才是案发的主要原因。 2、 内控制度“条线”制定，缺乏系统性。我行的内部 各管理机构以横向设置，每一层