商业银行现金管理.pdf

商业银行现金管理 学习目标 1．了解商业银行现金资产的组成 2 ．了解商业银行现金资产的来源 3 ．明确现金资产管理的目的和原则 4 ．熟知影响商业银行各类现金资产持有量的因 素 5 ．熟练计算商业银行各类现金资产的最佳持有 量 6 ．掌握资金头寸的计算和预测 第一节 现金资产的构成及来源 1.现金资产的构成 2.现金资产的来源 第二节 资金头寸的计算与预测 1.资金头寸及其构成 2.资金头寸的预测 第三节 现金资产管理 第一节现金资产的构成及来源 1.现金资产的构成 2.现金资产的来源 1.现金资产的构成 库存资金 在中央银行存款 存放同业存款 托收中的现金 1.1库存现金 库存现金指商业银行保存在金库 中的现钞和硬币。库存现金的主要作 用是银行用来应付客户提现和银行本 身的日常零星开支。 1.2在中央银行存款 （Due from the Central Bank） 法定存款准备金 超额准备金