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尊敬的客户： 我司提请您关注日常金融交易中的可能存在的洗钱活动，保护自己远离洗钱！请一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金才更安全。《反洗钱法》赋予任何单位和个人向中国人民银行或公安机构举报洗钱活动的权利，并承诺保密。勇于举报洗钱活动，社会的经济环境将更稳定。 什么是洗钱？ 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。 洗钱活动的常见途径和方式： 通过境内外银行账户过滤，使非法资金进入金融体系； 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为； 利用别人的账户提现，切断洗钱线索； 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”； 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化； 通过购买彩票进行洗钱； 通过购买房产进行洗钱； 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。 洗钱活动对社会、机构和个人的不良影响 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，助长了更严重和更大规模的犯罪活动，不仅严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，而且损坏合法经济体的正当权益，破坏市场机制的有效运作。对于遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言，更是极大的不公平。 洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定，国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。 洗钱已经被纳入刑法，自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下的有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。 洗钱案例 案例一：2008年3月，市民王先生收到一条手机短信：“鹏程钱庄为资金短缺的个人或企业提供贷款，无需担保、方便快捷、保密性强，月利息2%，请详情致电……，吴经理。”以前王先生也收到过类似短信，都不相信。但这次正好王先生的公司资金紧张，而且利息也不高，于是他就咨询了“吴经理”，说明想贷款10万元，一个月后还款。“吴经理”说，他们是先收利息再贷款，先让王先生预付利息2000元直接汇入该钱庄账户，半个小时之内就会给王先生现金支票，并索要了王先生的身份证号码。王先生向对方的账户里汇入2000元后，再也无法打通这个钱庄的电话，这才发现被骗。 提示：一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。 案例二：2007年初，深圳一市民举报，在某小区内有一伙人同时租用了2套住房，每天频繁地到附近银行办理业务，行踪反常。警方调查发现，这伙人没有任何正当职业，但在附近银行开设了大量账户，每天资金交易量都很大。进一步侦查发现，这是一个组织严密网点众多的大型地下钱庄，幕后老板是香港人杜某。6月26日，警方捣毁了这个地下钱庄，当场抓获犯罪嫌疑人6名，并扣押冻结了大量非法资金。 提示：勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。 华宝信托有限责任公司 2012年11月