ch5 信教材用证实务.ppt

赵明霄p163： 信用证的递送： 绝大部分是由开证行通过国外出口地的联行或代理行通知受益人，这是一种较正常和安全的做法； 少数信用证由开证行直接寄给出口商；—信用证更快到达受益人手中 偶尔也有由开证行交给进口商，由进口商寄给出口商或自带到出口地的—进口商到出口地看货谈判完成后再交付信用证 * * 4.1 信用证的转让 在可转让和允许分批装运的信用证中，第一受益人可将信用证各个部分转让给几个不同的第二受益人，但总额不得超过信用证总金额。 凡信用证可以转让给一个以上的第二受益人的，称为可分割信用证。 UCP600关于可转让信用证的有关规定(第38条) * 赵明霄p165： 转通知指国外开证行委托通知行将信用证或修改通知给异地的受益人。例如，国外常把信用证开到口岸地区，而受益人却在内地，这时就需口岸行办理转通知。口岸行就是转通知行。 转通知的一般手续： 在通知前核实印鉴或密押，以明确其真实性； 印鉴密押核实相符后，将信用证通过所在地银行通知给异地的受益人。通知原则：来电转，信来信转。或更高效。 * 赵明霄p167： 银行审证： 1、开证行资信的审查 资产规模、银行分支机构的多寡、历史的长短、往来关系的好坏，业务的多少，过去是否发生过不愉快的事情，作风如何。 2、偿付路线的审查。信用证的索汇路线必须正常、合理，是国际贸易通常所采用的方式，对索汇路线迂回、环节过多的，应与开证行联系进行修改。偿付条款不得前后矛盾。 3、审查信用证中是否有歧视性的内容。 对于不能接受的，诸如开证行的资信有问题、付款责任不明确、来证条款不全，前后矛盾、单证要求不符或不能办到的，由通知行联系开证行澄清或由受益人与买主交涉。 可能采取的措施： 要求开证行加列电索条款（T/T Reimbursement），以提早收汇、减小风险，这种措施与后几种措施相比较，开证行更乐意接受； 要求其他大银行加保兑； 要求偿付行确认偿付； 要求缴纳押金（Remitting Cover）；——这一措施一般不轻易采用，除非对一些资信不了解的小银行，以免影响彼此的关系； 在信用证中规定允许分批装运的条件下，可分批出运、分批收汇，以分散风险； 对通知行与开证行交涉的事宜，比如修改或解释，均应设专册登记，以备考核。如在合理时间内没有回音应及时催询，已有回音的应及时通知受证公司。 * 赵明霄p166： 信用证的的有效期和最后装运日是否合理，即受益人能否有充足的时间交货和备单。装运期展延以后，有效期也相应展延（反之却不行）。 * 赵明霄p179： 修改的原因： 证同不符； 信用证中某项条款受益人无法做到； 本国或国际政治经济形势发生变化； 开证行的偏差，如字母打错、地名打错或遗漏某个项目。 信用证中修改较多的条款： 延长装运期限及有限期（出口商提）； 更换出口商名称及地址或允许转运（出口商提）； 金额与货物增减（进口商提）； 保险种类的变动（进口商提）； 允许接受过期提单（出口商提）。 赵明霄p181： 信用证的撤销： 对于不可撤销的信用证，只要当事人同意，在符合下述几个条件后即可撤销： 客户以书面形式向开证行提出申请，若是出口商则同时退回信用证； 银行审查，做出同意或不同意的决定； 银行利用电讯或邮寄方法通过通知行转告受益人关于撤销的事宜； 若开证行要求撤销信用证，须先征得受益人同意，并收回全套正本信用证（包括修改）。 信用证注销有全额注销也有部分注销。 张东祥p129： 信用证修改手续费由提出修改的一方负担 * * 赵明霄p180： * 张东祥p129： 不符单据的处理： 正常议付——需致电开证行进而是开证申请人的征询意见，须他们同意才行； 担保议付——单据不符点无法修改，但金额较小时采用，议付行在寄单索汇时应说明是 凭保议付，并将不符点一一提出； 作托收寄单 * 开证行的风险与注意事项 ⑴开证行的风险 ①偿付后申请人无力付款赎单； ②货物在运输中遭到破坏和灭失，应注意保险； ③申请人未获许可证而拒付。 ⑵开证行对申请人的审核 ⑶开证申请书及填写要求 开证行对申请人的审核要点 ①经营及收益状况； ②过去经营此类交易的历史； ③资金实力、作风、信誉； ④在同业中的地位及发展方向； ⑤可能提供或银行可能获得的传统的保障。 另外，还要对该进口交易的合法性进行审核。并要求进口商同时提供有关的文件，如进口许可证、合同文本等。 开证申请书的填写要求 ①完整、准确，不能自相矛盾； ②全面、一致，不能违背贸易合同的基本条件； ③合法、合规； ④简单、明了。 信用证的开立与递送 ⑴信开：以信函方式开立，航空挂号邮寄至通知行通知受益人。 ⑵电开 ①简电开证：电文传递简明条款(该简单电文不加密押，只起“预先通知”之用，无法律效力)，信函方式传递证实书(该证实书