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投资有限公司业务工作流程 业务工作流程 业务工作流程 工作流程 项目准备 项目洽谈 项目管理 项目管理项目跟踪项目签约项目洽谈项目审定项目审 项目管理 项目跟踪 项目签约 项目洽谈 项目审定 项 目 审 议 尽 职 调 查 项 目 受 理 项 目 准 备 程序 工作内容 项 目 准 备 项 目 准 备 项 目 准 备 项 目 准 备 项 目 准 备 项目准备： 本公司市场开发。 项目受理： 1.项目客户需要提供的基础资料： 四证一卡复印件（公司营业执照、基本户开户许可证、税务登记证、组织机构代码证复印件；贷款卡复印件。以上材料需要通过年检）。 法定代表人身份证复印件。 公司章程及章程修正案（如有） 验资报告，若增资或减资，应同时提供原始验资报告和增/减资报告。 公司三年审计报告（如未审计可提供未经审计的财务报告，在调查报告中说明为审计原因，并单独提供经办人员和经办单位负责人签字的财务数据真实性声明）和近期财务报告（不早于三个月）。 如项目客户有子公司，应提供合并、本部及主要子公司（资产或销售占合并50%以上）的近三年审计报告及近期财务报告。 如为集团授信，应提供集团合并、集团本部、申请授信子公司及未申请授信主要子公司（资产或销售占集团20%以上）的近三年审计报告和近期财务报告。 公司近一年内主要购销合同。 公司近三个月内水电费缴费清单。 公司去年和近期增值税纳税汇总申报表。 2.保证人需要提供的基础资料： 与借款人资料相同，其中上述10-11项可不提供。财务报告可仅提供保证人近三年和近期财务报告（不早于三个月）。 3.抵押、质押物资料（如有）： ①抵押、质押物权属证明（如国有土地使用证、房产证）。 ②原始购置发票、转让合同（如未提供应在尽职调查报告中说明）。 ③其他：评估报告等（如有）。 4.其他资料 ①房地产开发贷款类：除上述资料外，还应提供开发商资质证明、房地产项目五证中的已有证件复印件、可行性研究报告、城区地图及其他房地产开发贷款要求的特殊材料。 ②项目贷款类：除上述资料外，还应提供项目各项审批手续、项目最新可行性研究报告，及其他项目贷款要求的特殊资料。 ③贸易融资类：除上述资料外，应提供贸易背景等特殊资料（包括但不限于购销合同、合作协议等）。 尽职调查： 公司业务部经理组织项目经办相关人员到项目所在地进行实地考察，并结合考察搜集的信息，出具《尽职调查报告》： 《尽职调查报告》包括的基础内容有： 项目客户基本情况： ①公司成立背景及情况介绍； ②公司历史沿革； ③公司成立以来股权结构的变化及增资和 资产重组情况； ④公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因； ⑤公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况； ⑥公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍； ⑦公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构； ⑧董事、监事及 高级管理人员的简历； ⑨公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策； ⑩公司实施高级管理人员和 职工持股计划情况。 公司组织结构： 公司现在建立的组织管理结构； 公司章程 公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外兼职情况； 公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等； 公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等； 主要参股公司情况介绍。 供应： 　 ① 公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在原材料中需求中的比重； ② 上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订长期供货合同，若有，说明合同的主要条款； ③ 各供应商所提供的原材料在公司总采购中所占的比例； ④ 公司有无进口原材料，若有，该进口原材料的比重，国家对进口该原材料有无政策上的限制； ⑤ 公司与原材料供应商交易的结算方式、有无信用交易； ⑥ 公司对主要能源的消耗情况。 业务和产品： ① 公司目前所从事的主要业务及业务描述，各业务在整个业务收入中的重要性； ② 主要业务所处行业的的该行业背景资料； ③ 该业务的发展前景； ④ 主要业务近年来增长情况，包括销量、收入、市场份额、销售价格走势，各类产品在公司销售收入及利润中各自的比重； ⑤ 公司产品结构，分类介绍公司目前所生产主要产品情况和近年来销售情况；产品需求状况； ⑥ 公司是否有专利产品，若有，公司有那些保护措施； ⑦ 公司产品使用何种商标进行销售，上述商标是否为 公司注册 独家使用；