上海组第四次集中培训大组交流幻灯片.pptx

书成长·增见识·谋未来 私金回顾：书写成长 大堂经理 客户经理 私行顾问 中心支行个金部 分行零贷部 私金回顾：书写成长 手机银行 515户 信用卡 352张 理财产品 1102万 基金 10万 保险 7万 薪金理财 10户 福彩定投 2户 熊猫金币 2套 交银 105户（92单签约） 沃德 23户 投诉 0件 公司培训：增广见识 总结巩固：课题讨论/理财案例 对公战略：三年规划/客户发展 拳头产品：现金管理/产业链 投行业务：权益融资/债务融资 综合技能：营销技巧/服务方案 公司培训：增广见识 大型企业？中型企业？小型企业？ 产品同质化，如何做好CRM？ 个性化服务如何做？做到哪一步？ 产品创新VS政策开放 授信：风控与授权的艺术 对公轮岗：谋划未来 姓名 轮岗实习部门 轮岗实习部门 宋佳 大客户一部 授信管理部 陈一磊 大客户二部 授信管理部 ☆穆煜 大客户三部 授信管理部 尹可辰 大客户四部 授信管理部 陈婷婷 授信管理部 大客户一部 ☆孙逸 授信管理部 大客户二部 王燕婷 授信管理部 大客户三部 陈栋 授信管理部 大客户四部 对公轮岗：谋划未来 夯实基础，动手体验 贴现 贷款 保函 承兑 信用证 授信 勤跑客户，方案设计 抓住机会，参与学习整体服务方案设计 顺势而为，浅尝创新 关注上海自贸区建设 浦东分行 陈栋 公司业务三年发展规划提纲挈领，由大客户主导向橄榄形客户结构渐变，从同质性产品中发掘微创新的服务推广策略，以及利用产业链批量做“1+N”的发展模式将是我行公司业务未来发展的三条脉线。营销技巧和客户关系管理的学习，拓展了我在现金管理产品和营销策略方面的视野。公司产品和投行业务的介绍巩固丰富了我在供应链金融和权益融资债务融资方面的知识。授信业务的全方位介绍，为下一步的实战奠定了良好基础。我将谨记教诲，砥砺前行！ 徐汇支行 陈婷婷 对公轮岗实习是整个基层轮岗实习的重中之重，实习时间长，部门广、任务多。在接下来三个月的对公业务践习中，我们将以产品学习、授信审贷、方案制作三个方面为学习重点，继续夯实自己的业务基础，力求在基层实战中细化业务要点、掌握特点难点，深入消化培训老师们的理念和精髓。 徐汇支行 陈一磊 公司业务的品种更新速度快，对产品创新的能力要求很高，既需要紧跟最新的国内经济环境和客户融资的需求，也需要不断满足企业及个人的财富管理需求。作为我行主要利润来源的公司业务部，承担着创新产品、扩展客户的重要职责。而通过各位老师的认真授课以及课后的组内讨论，我认为与个金部所不同的是，公司部的产品更为复杂，客户需求更为多样化，并且其中潜在的风险更为巨大。因此在积极进行产品创新与推广的同时，也需要有效地掌控其中的风险。 新区支行 穆煜 在本次学习中，我对客户关系管理深有体会。从国内银行的竞争上看，在现行市场游戏规则下，各家银行都提供相似服务，产品同质化严重；另一方面，当前的客户已不再是被动的身份，大型企业尤显强势。忠诚的客户来自于满意的客户，如何提升客户的忠诚度和保留度是我们现在面临的问题。更好的发展新客户、维护老客户，关键在于客户关系管理、对客户实行差别化服务、精细化管理。 黄浦支行 孙逸 公司业务的客户每个都有自身的特点，需求也会多种多样。尽管对公产品丰富多样，有些甚至复杂程度很高，但面对客户时可能还是会出现问题，需要做个性化的定制。所以对公产品最重要的是让它“落地”，使得它能真正满足客户的需求而不是追求形式上的创新。 杨浦支行 王燕婷 凭借在柜面阶段的对公业务基础，加上大学时代积累下来的公司财务理论知识与行业公司研究的实习经历，接触对公业务对我来说仿佛是回到了老本行。而此次不同之处在于，需要我从银行的角度来看行业、看企业，更需要对银行能提供的产品与服务有更深的理解和灵活的运用。 黄浦支行 尹可辰 经过几天的学习，我对公司客户的基本营销技巧、现金管理和产业链金融的基本产品以及投行业务的基本情况有了初步了解。在学习厂商银与保兑仓、应收账款质押和保理业务的异同时，我意识到在之后的客户营销时，对于客户而言也是一个产品学习的过程。我们需要将产品及其优劣势熟知于心，并用通俗的语言站在对方角度为其解释，才能将客户从认可的角度推向合作。 分行营业部 宋佳 对冲基金与证券公司行业研究员的经历让我习惯以股权投资者的视角来看待企业，这6天的公司阶段培训则从战略、客户、产品、能力等方面唤醒了我债权人角度财务分析的思维与相关专业知识，让我摩拳擦掌，跃跃欲试！果满菩提圆，花开世界起，我将继续安心学习、用心实践，期待学以致用！ 感谢 聆听