金融同业业务入门案例.pptVIP

营销重点：拓展各类信托项目；经营行做好项目储备，收集客户投、融资需求，共同推动银信业务发展 五、信托公司 信托关系 合格投资者 ①认购资金 ④分配信托利益 ③本金+收益 银行代理推介 信托计划 融资项目/证券投资 ②信托资金 信托公司 日常管理 目 录 CONTENTS 部分产品及案例介绍 04 一卡多券商：客户可以持一张农业银行借记卡选择多家证券公司开立多个证券账户。 券商端一次性签约：客户无需到网点，可在证券公司柜台或网上开户系统一次性办理第三方存管签约。 预约开户：在我行预约的客户可成为证券公司的潜在客户，可为证券公司提供准确的营销信息。 假日通：可于周末、节假日进行第三方存管客户营销。 业务系统优势 第三方存管业务优势 证券客户开户格局下沉：一线城市客户趋近饱和，二线城市及县域市场竞争激烈，我行在二线城市及县域网点优势明显。 营业网点优势 第三方存管银证e站通 掌上银行客户端 登录**银行掌上银行客户端，点击首页的图片链接进入【银证e站通】。 微信平台 关注“**银行微信公众号。 网上银行 登录**银行官方网站，在【投资理财】下点击【银证e站通】。 选择拟签约的 证券公司 根据证券公司指引完成证券开户 收到证券公司 成功开户信息 建立银行卡 签约关系 一步式开户流程 开户政策变迁 一人一户 对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个。 一人多户 中登公司于2015年4月13日取消个人投资者开立A股账户的“一人一户”限制，同一投资者最多可开立20个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请一开立一个信用账户、B股账户。 一人三户 2016年10月15日中登公司将一个投资者开立证券账户数量上限由原来的20户调整为3户。同一投资者最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。 在综合营销考评方案中，通过考核来调动网点营销积极性。同时严格执行营业部产品计价政策到个人，不打折扣，调动员工营销产品的积极性 搭建好考 评机制 证券公司要及时向支行公司部提供上一星期的网点营销进度数据，并反馈网点营销过程中存在哪些问题，对存在的问题，由支行、网点和证券公司三方快速协商解决，不耽误业务营销。 及时统计 营销业绩 提前与相关证券公司联系沟通，主动衔接表达合作意向，并从营销策略、政策机制和路径选择等方面制定营销方案。 早谋划 早对接 * 成功启示 支行每天将网点营销业绩通过邮件、支行经管网和微信工作群进行发布，鼓励先进，鞭策落后。全行每次业务经营分析会和重点指标推进督导会，均要对前阶段的营销业绩进行通报分析，总结得失，提出后阶段的目标、措施和路径，以指导网点精准有效地营销。 强化营销 业绩督导 1、政策敏感性强。高杠杆，强监管。行内准入管理严格，客户、产品双重准入。 2、市场化程度高。资金价格基本由资金供求决定，每日报价。 3、业务发展变化快。由以上两个特点决定了业务发展变化快。线下业务大幅萎缩、线上业务崛起和衰落。 4、业务创新要求高。同业业务链条长而且跨市场，行内要整合公司、投行、资管等资源，行外要整合项目、资金、通道等多方资源，创新要求高。以“通道”为例。 * 截至今年三度末，银行业同业资产和负债余额比年初分别减少2.6万亿元和2万亿元。理财产品增速连续八个月下降，增速同比下降30个百分点。特定目的载体投资增速同比下降47个百分点。委托贷款同比少增8279亿元。 一是专营业务，主要包括各类场内和场外的资产负债业务，比如同业拆借、存放同业、同业借款、同业存款、同业投资、票据买入返售等等。 二是非专营业务，主要包括代签银承、代开信用证、代开保函、代理国际业务、账户互转附加功能型产品（例如银银通系统平台等）、代理理财产品托管、代理现金业务、代理贷款业务（主要是跟政策性银行及国开行开展）、表外业务等。 产品说明：同业存单是由银行业存款金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具，相当于标准债券，属于线上同业融资业务。同业存单业务分为同业存单投资和同业存单发行。我行同业存单业务实行总分行联动，分行营销，总行操作模式。 增加主办行制度,鼓励跨区域营销，总部营销 金融同业客户营销要点及案例 金融同业业务概念 01 目 录 CONTENTS 业务特点及发展历程 02 客户营销要点（分类别） 03 部分产品及案例介绍 04 金融同业业务概念 01 目 录 CONTENTS 狭义：同业融资业务，也即同业专营业务，银行、非银金融机构之间的资金融入或融出。 包括： 融入类（负债端）：同业存单发行，合作性同业存款 融出类（资产端）：同业存单投资，存放同业，同业借款，同业拆借，质押式债券回购，票据买入返售 什么是金融同业业务？（狭义） 广义：