2010年对公客户经理基本法宣导20100107.pptVIP

概述 为进一步提高市场竞争力，实现全行对公业务持续稳定发展。 2010年基本法的主要变化有： 明确职级创利与收入创利 调整存款创利结构 调整同业存款创利 鼓励国结等中间业务收入 调整存量增量提费规则 加强晋级管理 增设经理职务 简化地区系数 目 录 为有利于业务的开展，各级客户经理在对外业务交往中统一使用“总监、总经理、资深客户经理、高级客户经理、客户经理和助理客户经理”称谓，可以选择加注对应职务等级。 增设经理职务：对于在团队中起骨干作用，业绩在客户经理二档及以上的客户经理，可以授予经理职务，由团队长提名，报分行对公业务管理部门和人力资源部审批，在业务交往中，可以使用“经理”称谓。原则上，每年年中和年底各进行一次，业绩一旦低于客户经理二档的水平，需取消经理职务。 目的 为满足综拓专员考核的要求，同时也为公司、SME客户经理精细化管理做准备； 定义 职级创利：与客户经理职级相关的创利和，决定客户经理的定级、基本工资，绩效工资； 收入创利：与客户经理奖金及费用相关创利和，决定奖金及费用额度； 公式 职级创利=对公业务模拟创利+零售模拟创利+综拓业务渠道方业务员创利 收入创利=对公业务模拟创利 含义 对公业务模拟创利：对公各项业务创利之和； 零售业务模拟创利：按零售业务管理办法将零售业务折算成模拟创利，零售创利原则上不得超过该客户经理对公业务模拟创利的40%，零售业务的奖金或费用按零售条线相关管理办法执行 。 综拓业务渠道方业务员创利：是客户经理与渠道方人员共同营销客户带来的渠道方人员的创利部分，奖金和费用体现在渠道方业务员（综拓专员基本法规定） （一）关于公司客户经理强制晋级规定如何具体实施 公司客户经理职级连续12个月在助理客户经理1档及以下的，从第13个月开始，奖金、费用额度逐季调减5%，保底70%； 公司客户经理职级若在期间得到晋升，已累计的月份清零，若职级在助理客户经理1档及以下，从晋升后第一个月开始重新累计月份； 该规定不适用于应届毕业生与SME客户经理； 该条规定从2010年7月份开始第一次实施。 （三）分行如何指导团队奖金及营销费用管理 分行在年初需制定本分行团队奖金分配管理办法及营销费用管理办法的原则意见，要求各个团队以此原则制定本年度团队奖金管理办法及营销费用管理办法，并报分行逐一审批； 分行需每季度检查各个团队的奖金分配及营销费用使用是否符合办法规定，着重检查奖金分配是否公平合理，检查营销费用使用是否具有效果，并及时指导团队更有效的使用奖金与营销费用资源； （四）协议存款与协定存款的不同考核 协定存款是指银行与客户签订协定存款协议，执行央行的1.17%利率的存款； 协议存款是仅限于银行与特定客户签订协议存款合同，存款利率水平、存款期限等由双方协商确定，并经过总行逐笔审核确定的存款； 基本法中对协定存款计算创利，对协议存款不计算创利。 （五）分行对地区系数是否可以调整 各分行可以调高地区系数，但不能调低，一年只允许进行一次调整； 地区系数调整只能在不同城市类别间进行调整； 各分行在调整前，需重点考虑地区系数调整后，将直接影响员工的基本工资、现金福利、绩效工资基数、职级考核标准； 调整地区系数上报审批流程：分行对公业务管理部门—分行人力资源部—分行主管行长—总行对公业务企划部—总行人力资源部 （六）有效客户的奖励 新增有效客户标准：是指当年模拟创利累积达到1万元的新客户； 为鼓励新增有效客户，对每个新增有效客户给予3000元的模拟创利奖励。系统将自动在客户年模拟创利达到1万元的当月，根据管户客户经理对该客户的权益关系直接分配该奖励。 （七）异地团队是指什么？ 基本法中的异地团队是指为新分行开设而设置的，当前挂靠在总行的团队，如为南京分行开设而设定的总行公司金融一部等； 附：各职级奖金、费用提取比例表 返回 加大增量奖励力度 9.50% 5.50% 非对公客户经理 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 0.70% 0.70% 3档 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 3.85% 3.29% 2档 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 3.85% 3.43% 1档 助理客户经理 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 3.85% 3.71% 3档 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 3.85% 3.85% 2档 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 3.85% 3.99% 1档 客户经理 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 3.85% 4.20% 3档 9.50% 9.50% 14.50% 7.50% 3.85% 4.27% 2档 9.50% 9.50% 14.50% 7.