银行储蓄业务操作规程.docVIP

PAGE PAGE 1 银行储蓄业务操作规程 为规范储蓄业务的柜台操作，根据国务院《储蓄管理条例》、中国人民银行《关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》及《中国ⅩⅩ银行反洗钱管理办法》等的有关规定，特制定本规程。 第一节 一本通开折和销折 1.1一本通开折 1.1.1单户开折 1.1.1.1 业务介绍 一、基本规定 1、开户时应提供符合实名制规定的本人有效身份证件，登记身份基本信息（包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。下同），并留存身份证明文件复印件（或影印件，下同）。16岁以下中国公民应由监护人代理开户，开户时除要求监护人出具本人和账户使用人的有效身份证件外，还应要求监护人出具账户使用人的户口簿等表明其与账户使用人监护关系的有关证明文件。 2、对代理他人以开立账户的方式与我行建立业务关系时，应同时对账户户主（被代理人）和代理人采取客户身份识别措施，核对账户户主（被代理人）和代理人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记账户户主（被代理人）的身份基本信息和代理人的姓名或名称、身份证件类型、证件号码、联系方式，并留存其身份证明文件的复印件。如代理他人开立个人银行结算账户的，还应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。 二、