银行代理西联汇款业务操作规程.docVIP

PAGE PAGE 1 银行代理西联汇款业务操作规程 为规范我行代理西联汇款业务的柜台操作，根据《中国ⅩⅩ银行代理西联汇款业务管理办法》、《中国ⅩⅩ银行反洗钱管理办法》，特制定本规程。 一、业务介绍 （一）基本规定 西联汇款业务是全球快速汇款的一种，汇款人在西联代理机构汇款后取得“汇款监控号码（简称MTCN）”。款项汇出后，收款人无需开户10分钟后即可在西联汇款公司全球任一代理网点凭身份证件和监控号码等汇款信息领取汇款。我行代理西联汇款业务，是指我行作为西联汇款业务代理机构，与西联公司合作开展的包含发汇和收汇的个人外汇实时汇款业务。 2、我行代理西联汇款业务包括：发汇业务和收汇业务。发汇和收汇的币种均为美元。 3、发汇业务包括普通发汇和快捷汇款。 （1）普通发汇的发汇人和收款人均为个人； （2）快捷汇款的发汇人为个人、收款人为与西联公司签订快捷汇款协议的机构或公司。 4、根据相关法律规定，对于在联合国被制裁人员或组织名单上的人员，我行应拒绝为其办理西联发汇和收汇业务。若在我行汇款后，代理解付网点发现收汇人为制裁人员或组织名单上的人员，代理解付网点可拒绝解付款项。对于此类情况，我行不承担任何责任。为防范洗钱风险，我行对于西联发汇业务增加“OFAC名单”及“EU名单”（以下称“风险控制名单”）的监控，营业机构发现或者有合理理由怀疑客户（含其交易对手）为风险控制名单人员/机构的，