金融机构开户作业审核程序暨异常帐户风险控管之作业范.docVIP

金融機構開戶作業審核程序暨異常帳戶風險控管之作業範本 95年6月30日 行政院金融監督管理委員會95年6月30日 金管銀（ㄧ）字第09585013680號函准予備查 為提升金融機構辦理開戶作業之嚴謹性及對異常帳戶之風險控管，並加強防杜異常帳戶之開立或進行詐欺、洗錢等不法行為，爰依據「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法」（以下簡稱「本辦法」）第十二條及相關規定訂定本作業範本。 金融機構辦理開立銀行法第六至第八條所稱之支票存款、活期存款及定期存款帳戶，其開戶作業程序應依下列方式辦理： 應指派資深行員辦理開戶審核工作。 受理開戶時應查核客戶身分： 依據主管機關規定辦理雙重身分證明文件查核，以確認係其本 人。 使用財團法人金融聯合徵信中心「Z系統通報案件紀錄資訊」功能查詢下列資訊： 「Z21國民身分證領補換資料查詢驗證」（公司行號團體應查核負責人）。 「Z22通報案件紀錄及補充註記資訊」。 前開查詢時間，應以即時查詢為原則，惟可由金融機構自行衡酌業務風險因素，採取彈性之做法；除支票存款開戶應即時查詢，餘得於開戶後之必要處理時間內查詢。 其他「Z07通報案件紀錄資訊」、「Z13補充/註記資訊」及「Z18通報案件紀錄資訊-受通報者統計資訊」等資訊，各金融機構可依其使用需求，選擇是否查詢。 受理開戶時應向客戶