2013年[新]银行从业资格考试教材个人理财.pdf

第.1.章银行个人理财业务概述 第.1.章银行个人理财业务概述 第第..11..章章银银行行个个人人理理财财业业务务概概述述 本章概要 个人理财是重要的经济活动。作为金融机构，商业银行为客户提供各类理财服务，在个 人理财活动中发挥着重要作用。根据管理运作方式，商业银行个人理财业务可分为理财顾问 服务与综合理财服务两大类。国外商业银行个人理财业务的发展日趋成熟.我国商业银行个 人理财业务虽然起步晚，但发展速度快。本章首先介绍商业银行个人理财业务的概念和分类， 然后对商业银行个人理财业务的发展状况进行简要描述，并对影响商业银行个人理财业务发 展的各种因素进行分析，最后对商业银行个人理财业务的定位进行总结。 1.1银行个人理财业务的概念和分类 1.1银行个人理财业务的概念和分类 11..11银银行行个个人人理理财财业业务务的的概概念念和和分分类类 个人理财是以个人为主体的复杂的经济活动，需要有专业知识和手段来支撑。在实现理 财目标过程中，个人在专业知识和手段方面往往具有局限性。作为重要金融服务提供者，随 着社会和经济的发展，商业银行逐渐形成了专业化和规范化的服务体系， 个人理财业务已 成为现代商业银行重要的业务组成部分。 1.1.