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第8章 物流金融运作与监控 本章学习重点 ?物流金融概述及业务模式 ?物流金融运作组织 ?物流金融的风险类型与分析 ?物流金融服务控制 【引例】 物流金融业务在国内的开展情况 物流金融在许多国家和企业已经得到初步发展和应用，物流金融已经成为一些企业最大的利润来源。中国物资储运总公司(以下简称“中储”)是我国最早推广质押监管业务的企业之一。中储1992年就开始了对“物资银行”的探索，直至1999年，质押监管业务作为中储的主业——仓储保管的增值服务，在中储无锡分公司完成了第一单物流金融实际操作业务。主要利用其遍布全国的仓储网络，为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模累计达150亿元。现在中储与中信、华夏、建设银行均签订了合约以谋求共赢发展。到目前为止，中储的大部分仓库仍将该业务作为吸引客户的增值服务手段之一。质押监管业务以每年近120%的速度增长，公司先后共为500多家客户提供了质押融资服务，质押产品涉及黑色、有色、建材、汽车、纸张、煤炭、化工等产品，包括4大国有商业银行等数十家金融机构都与中储建立了合作关系。 到目前为止，中国远洋运输公司、中国外贸运输集团公司等企业都在相继开展物流金融服务，不同的企业、不同的运营模式所开展的物流金融服务均有所不同，中小企业如何选择适合自己的物流金融形式，如何在所开展的物流金融运作中有效预防及回避风险，将在本章进行介绍。 (资料来源：长安大学物流与供应链研究所网、高级物流学省级精品课程网) 案例启发 8.1 物流金融概述 随着物流业的不断发展，物流服务逐渐向价值链的其他环节延伸，如提供采购、销售、交易、电子商务、金融等衍生服务，可以说物流衍生服务是物流企业发展的高级阶段。物流金融服务是物流衍生服务的重要组成部分，是物流与资金流结合的产物。近年来物流金融在我国发展迅速，成为物流企业和金融企业拓展发展空间、增强竞争力的重要领域，“物流、资金流和信息流结合”也从概念变成了现实。 8.1.1 物流金融产生 物流金融的产生 知识链接8-1 8.1.2 物流金融的概念 物流金融是指在面向物流业的运营过程中，通过开发和应用各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。 8.1.2 物流金融的概念 对物流金融概念的理解应包含以下几点。 (1) 物流金融涉及金融机构、物流企业、资金需求客户等供应链上的经营主体，进行物流金融能够使物流企业、金融机构、资金需求商等各方受益，实现共赢。 (2) 物流金融是一个新兴的领域，涉及物流业、金融业及保险业等行业，物流金融是运用金融工具使物流产生价值增值的融资活动。 (3) 物流金融是金融资本与物流商业资本的结合，是物流业金融的表现形式，物流金融服务就是物流衍生服务的重要组成部分，是物流与资金流结合的产物。 8.1.3 金融对物流业发展的作用 金融支持物流业的发展，同时，物流业又推动金融创新。金融支持物流业发展的作用体现在以下几个方面。 案例阅读8-1 国内金融机构竞相开展物流金融 2002年，深圳发展银行天(简称“深发展”)津分行与中储股份开始合作仓单质押业务，业务合作集中在南昌分公司。2005年，中储总公司与深发展签订战略性框架协议，奠定中储与深发展合作的基础。自2005年5月开始，深发展天津分行与中储股份新港分公司开展业务合作。涉及品种包括钢坯、卷板、带钢、纸品、铁矿砂等，区域包括天津河北。 广东发展银行通过中国远洋物流有限公司、中国外运股份有限公司和中国物资储运总公司等物流公司，已与一汽贸易总公司、诺基亚(中国)投资有限公司等大型企业(集团)公司进行全面的物流银行业务合作，支持200多家经销商和10000名终端用户，带来存款近20亿元。 中国建设银行推出了物流金融产品，包括信贷业务、结算类及中间业务和现金管理类业务；商业银行为客户提供的融资服务逐步从“单一融资”向“全流程融资”转变；四大国有银行、浦发银行、中信银行、深发展银行、华夏银行等都开展了物流银行业务，银行提供的金融服务也已经辐射到企业的上下游客户和供、产、运、销各个环节。 (资料来源：长安大学物流与供应链研究所、高级物流学省级精品课程网) 8.1.4 物流金融在现代物流中的作用 物流金融作用表现： 8.1.5 发展物流金融的作用 发展物流金融业务对中小企业融资具有十分积极的作用，具体体现在以下几方面。 (1) 拓展中小企业融资渠道。 (2) 拓展物流企业服务空间。 (3) 拓展企业利润空间，实现多方共赢。 (4) 开展物流金融服务，有助于企业间建立经济社会诚信机制，能通过诚信更好地控制银行贷款风险，